WazirX ของอินเดียเริ่มดำเนินการจ่ายเงินคืนให้กับผู้ใช้หลังถูกแฮ็ก 234 ล้านดอลลาร์ในเดือนกรกฎาคม

WazirX ซึ่งเคยเป็นศูนย์แลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในอินเดีย ได้ผ่านพ้นอุปสรรคสำคัญในเส้นทางการฟื้นตัวแล้ว เมื่อวันที่ 7 เมษายน Zettai Pte Ltd. ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ WazirX ซึ่งมีฐานอยู่ในสิงคโปร์ประกาศ โดยเจ้าหนี้ของบริษัทแลกเปลี่ยนมากกว่าร้อยละ 93 ลงมติเห็นด้วยกับแผนการปรับโครงสร้างใหม่ที่เสนอไป 

เหตุการณ์สำคัญครั้งนี้ถือเป็นก้าวสำคัญสำหรับ WazirX ซึ่งเผชิญกับแรงกดดันอย่างหนักนับตั้งแต่ราคา 234 ดอลลาร์ การโจมตีทางไซเบอร์ครั้งใหญ่เป็นล้านๆ ครั้ง ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2024 ทรัพย์สินเกือบครึ่งหนึ่งถูกกำจัดไป

การลงคะแนนเสียงของเจ้าหนี้ซึ่งดำเนินการระหว่างวันที่ 19 ถึง 28 มีนาคมผ่านแพลตฟอร์ม Kroll Issuer Services มีเจ้าหนี้ 141,476 รายเข้าร่วม ผู้เข้าร่วมเหล่านี้เป็นตัวแทนของการเรียกร้องที่ได้รับการอนุมัติมูลค่า 195.65 ล้านดอลลาร์ ในจำนวนนี้ เจ้าหนี้ 131,659 รายซึ่งมีการเรียกร้องมูลค่า 184.99 ล้านดอลลาร์ ลงคะแนนเสียงเห็นด้วยกับการปรับโครงสร้างหนี้ คิดเป็น 93.1% ของผู้ลงคะแนนเสียงตามจำนวน และ 94.6% ตามมูลค่า

ภายใต้กฎหมายของสิงคโปร์ แผนดังกล่าวจำเป็นต้องได้รับการสนับสนุนจากเจ้าหนี้อย่างน้อย 50% ตามจำนวน และ 75% ตามมูลค่า จึงจะเดินหน้าต่อไปได้ WazirX สามารถเกินเกณฑ์ดังกล่าวได้อย่างง่ายดาย

เพื่อให้แน่ใจว่ามีความโปร่งใส ผลลัพธ์ดังกล่าวได้รับการตรวจสอบโดยบริษัทที่ปรึกษาระดับโลกอย่าง Alvarez & Marsal โดยมี Joshua Taylor และ Henry A. Chambers จากบริษัททำหน้าที่เป็นผู้ประเมินอิสระ นอกจากนี้ WazirX ยังระบุด้วยว่าบริษัทจะแบ่งปันรายงานการลงคะแนนอย่างเป็นทางการกับเจ้าหนี้ พร้อมกับผลลัพธ์ที่ไม่ระบุชื่อ

ขั้นตอนต่อไปคือการพิจารณาขั้นสุดท้ายโดยศาลชั้นสูงของสิงคโปร์ หากศาลอนุมัติผล แผนการปรับโครงสร้างหนี้จะมีผลบังคับใช้ WazirX ได้ให้คำมั่นว่าจะแจกจ่ายทรัพย์สินตามที่สัญญาไว้แก่เจ้าหนี้ภายใน 10 วันทำการนับจากวันที่ศาลอนุมัติ

จากวิกฤตสู่ห้องพิจารณาคดี: การลงคะแนนเสียงเกิดขึ้นได้อย่างไร

การอนุมัติดังกล่าวเกิดขึ้นหลายเดือนหลังจากที่ WazirX ยื่นข้อเสนอต่อศาลฎีกาของสิงคโปร์เพื่อขอชำระหนี้ค้างชำระ แผนของตลาดหลักทรัพย์ซึ่งในทางกฎหมายเรียกว่า "แผนการจัดการ" สัญญาว่าจะแก้ไขปัญหาการเรียกร้อง 85.5% โดยใช้สินทรัพย์สภาพคล่องในปัจจุบัน ศาลอนุมัติแผนดังกล่าว และกลุ่มเจ้าหนี้ที่คัดเลือกมาจะลงคะแนนเสียงให้แผนดังกล่าว

ปัญหาทางการเงินของ WazirX เริ่มต้นด้วยการแฮ็กที่โด่งดังในเดือนกรกฎาคม 2024 การละเมิดดังกล่าวส่งผลให้สูญเสียทรัพย์สินมูลค่ากว่า 230 ล้านดอลลาร์ ซึ่งคิดเป็นประมาณ 45% ของสินทรัพย์ที่ตลาดแลกเปลี่ยนถือครอง ในเวลาต่อมา ผู้โจมตีเชื่อมโยงกับกลุ่ม Lazarus ของเกาหลีเหนือ พวกเขาเจาะระบบกระเป๋าเงินหลายลายเซ็นของตลาดแลกเปลี่ยนและฟอกเงินโทเค็นที่ขโมยมา เช่น Ethereum ETH, SHIB และ MATIC ผ่านทางแพลตฟอร์มเช่น Tornado Cash

หลังจากเหตุการณ์ดังกล่าว WazirX ได้ระงับการถอนเงินทั้งหมด โดยบริษัทได้เสนอแผนอันน่าโต้แย้งเพื่อ "ทำให้การขาดทุนกลายเป็นเรื่องสังคม" โดยการล็อกคริปโตของผู้ใช้ทุกคน 45% และปล่อยให้พวกเขาทำการซื้อขายส่วนที่เหลือ แผนดังกล่าวจึงถูกยกเลิกไปหลังจากได้รับการตอบรับเชิงลบอย่างหนัก

แผนการของ WazirX: สินทรัพย์สภาพคล่องและโทเค็นกู้คืน

หัวใจสำคัญของการปรับโครงสร้างของ WazirX คือแผนสองส่วน ประการแรก บริษัทมีเป้าหมายที่จะชำระคืน 75% ถึง 80% ของค่าสินไหมทดแทนของเจ้าหนี้แต่ละรายโดยใช้สินทรัพย์สภาพคล่องใน USDT การจ่ายเงินเหล่านี้จะถูกคำนวณตามค่าสินไหมทดแทนตามสัดส่วนของผู้ใช้แต่ละรายจากกลุ่มหนี้สินรวม 545.3 ล้านดอลลาร์

ค้นพบโครงการอันน่าตื่นเต้น...

โครงการอันน่าสัญญา...

บทความต่อ...

ส่วนที่เหลืออีก 14.5% จะได้รับการครอบคลุมผ่าน "โทเค็นการกู้คืน" โทเค็นเหล่านี้จะถูกแจกจ่ายตามสัดส่วนและผูกกับกำไรและรายได้ในอนาคตของ WazirX จากการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) ที่กำลังจะมีขึ้น การแลกเปลี่ยนได้ให้คำมั่นว่าจะทำการตรวจสอบทุกไตรมาสเพื่อพิจารณาว่าสามารถซื้อโทเค็นเหล่านี้กลับคืนได้มากเพียงใดโดยใช้เงินที่ไม่มีภาระผูกพันใดๆ ที่จัดการกู้คืนได้

โครงสร้างนี้ช่วยให้บริษัทสามารถกลับมาดำเนินการได้อีกครั้งในขณะที่ยังคงมั่นใจได้ว่าผู้ใช้ที่ได้รับผลกระทบจะได้รับผลตอบแทนบางส่วนโดยไม่ต้องรอการกู้คืนทรัพย์สินทั้งหมดหรือการปิดคดีทางกฎหมาย

การสร้างความไว้วางใจใหม่หลังการละเมิดในเดือนกรกฎาคม

ผู้ก่อตั้ง WazirX นาย Nischal Shetty แสดงความยินดีกับผลการลงคะแนน โดยเรียกการลงคะแนนครั้งนี้ว่าเป็น “การแสดงความเชื่อมั่นอย่างแข็งแกร่ง” นอกจากนี้ เขายังกล่าวเสริมว่า “การสนับสนุนอย่างต่อเนื่องจากฐานเสียงทั้งหมดของเราแสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นร่วมกันในแนวทางการปรับโครงสร้างและแผนการฟื้นฟูของเรา”

อย่างไรก็ตาม ตลาดแลกเปลี่ยนรู้ดีว่ายังต้องเผชิญหนทางอีกยาวไกล ความเชื่อมั่นของนักลงทุนได้รับผลกระทบอย่างหนักหลังจากเกิดการฝ่าฝืนกฎในเดือนกรกฎาคม ในเหตุการณ์ที่น่าจับตามองครั้งหนึ่ง ตลาดแลกเปลี่ยนคู่แข่งอย่าง CoinSwitch ขู่ดำเนินคดีหลังจากไม่สามารถเรียกคืนเงินจาก WazirX ได้

ความน่าเชื่อถือของการแลกเปลี่ยนได้รับผลกระทบมากขึ้นเมื่อรายละเอียดถูกเปิดเผยออกมาว่าแฮกเกอร์ได้ใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ภายในและฟอกเงินผ่านเครือข่ายหลายแห่ง กอง IFSO ของตำรวจเดลีได้จับกุมผู้ต้องสงสัยในเบงกอลตะวันตกที่เกี่ยวข้องกับการละเมิดดังกล่าวด้วย

จุดเปลี่ยนแต่ไม่ใช่บทสรุป

แม้ว่าการลงคะแนนของเจ้าหนี้จะเป็นก้าวสำคัญไปข้างหน้า แต่ก็ไม่ได้หมายถึงการสิ้นสุดของปัญหาของ WazirX ขณะนี้การแลกเปลี่ยนจะต้องส่งมอบตามคำมั่นสัญญาของตนเอง นั่นคือ การสร้างสำรองใหม่ การฟื้นฟูความเชื่อมั่น และการเปิดตัวแพลตฟอร์ม DEX ที่วางแผนไว้

หากประสบความสำเร็จ WazirX อาจเป็นตัวอย่างที่หายากของบริษัทคริปโตที่สามารถเอาตัวรอดจากการโจมตีที่ร้ายแรงโดยยังคงให้การสนับสนุนผู้ใช้งานอยู่ หากไม่เป็นเช่นนั้น แผนการที่ได้รับการอนุมัติจากศาลอาจกลายเป็นเพียงการแก้ปัญหาชั่วคราวแทนที่จะเป็นการฟื้นตัวอย่างแท้จริง

อย่างไรก็ตาม ในตอนนี้ ดูเหมือนว่ากระแสจะกำลังเปลี่ยนแปลง เจ้าหนี้ของตลาดแลกเปลี่ยนได้แสดงความเชื่อมั่นในแผนงานที่มีโครงสร้างชัดเจนและเน้นที่การชำระคืนและการปฏิรูปเป็นอันดับแรก ยังคงต้องรอดูว่า WazirX จะสามารถเปลี่ยนการสนับสนุนดังกล่าวให้กลายเป็นการกลับมาอย่างถาวรได้หรือไม่