Chainlink ช่วยให้ Visa, ANZ และ Fidelity ทำในสิ่งที่ธนาคารพยายามทำมานานหลายปีแล้ว

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) และ Fidelity International ได้ดำเนินการแก้ไขปัญหาการชำระเงินข้ามพรมแดนภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารกลางฮ่องกง (HKMA) เสร็จสิ้นแล้ว โครงการนำร่อง e-HKD ขั้นตอนที่ 2 โดยใช้ chainlinkโปรโตคอลการทำงานร่วมกันข้ามเครือข่าย (CCIP) ของ Ethereum ใช้สำหรับโอนสินทรัพย์โทเค็นและสกุลเงินดิจิทัลระหว่างบล็อกเชนของธนาคารที่มีการอนุญาตและเครือข่าย Ethereum สาธารณะ 

นักบิน แสดงให้เห็นถึง นั่นหมายความว่านักลงทุนที่อยู่ในออสเตรเลียสามารถซื้อกองทุนตลาดเงิน (MMF) ในรูปแบบโทเค็นจากผู้จัดการสินทรัพย์ในฮ่องกงได้ โดยมีการชำระเงินเกือบจะในทันทีและการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบอัตโนมัติ โดยไม่ต้องผ่านตัวกลางการชำระบัญชีแบบดั้งเดิม

นักบินได้ทดสอบอะไรกันแน่?

สถาบันทั้งสี่แห่งนี้เป็นหนึ่งใน 11 กลุ่มพันธมิตรในโครงการระยะที่ 2 ของธนาคารกลางฮ่องกง (HKMA) ซึ่งเปิดตัวในเดือนกันยายน 2024 และมุ่งเน้นไปที่การชำระบัญชีสินทรัพย์โทเค็นและการเขียนโปรแกรมของเงินดิจิทัล

มีการทดลองสองครั้ง 

ในการทดลองครั้งแรก ANZ และ Fidelity International ได้ทดสอบขั้นตอนที่นักลงทุนชาวออสเตรเลียฝากเงิน AUD รับเหรียญ Stablecoin ดอลลาร์ออสเตรเลียของ ANZ (A$DC) และแลกเปลี่ยนเป็น e-HKD สมมุติฐาน จากนั้น e-HKD สมมุติฐานนั้นจะถูกนำไปใช้ซื้อหน่วยลงทุน MMF ของ Fidelity ที่แปลงเป็นโทเค็นแล้ว 

ในการทดลองครั้งที่สอง ANZ, Visa และ ChinaAMC (HK) ได้เปลี่ยนจากการฝากเงิน e-HKD เป็นการฝากเงิน HKD ในรูปแบบโทเค็น โดย ANZ ใช้แพลตฟอร์มสินทรัพย์โทเค็นของ Visa (VTAP) ในการสร้างโทเค็นสำหรับการฝากเงินเหล่านั้นโดยใช้มาตรฐานโทเค็น ERC-3643 ซึ่งฝังข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เช่น การอนุญาตกระเป๋าเงินดิจิทัล และข้อจำกัดด้านความเร็วในการทำธุรกรรม ไว้ในสัญญาโทเค็นโดยตรง

การทดลองทั้งสองครั้งใช้โครงสร้างการส่งมอบเทียบกับการชำระเงิน (DvP) ซึ่งหมายความว่าหน่วยเงินทุนและส่วนการชำระเงินจะดำเนินการพร้อมกันในธุรกรรมเดียว ความสามารถหลักที่ได้รับการทดสอบ ได้แก่:

• การโอนเงินฝาก HKD ที่แปลงเป็นโทเค็นข้ามเชนระหว่างเชนแบบมีสิทธิ์อนุญาตและ Ethereum
• การออกหน่วยลงทุนอัตโนมัติโดยอาศัยข้อมูล NAV บนบล็อกเชน
• การตรวจสอบยืนยันตัวตนแบบเรียลไทม์ โดยข้อมูลส่วนบุคคล (PII) จะถูกเก็บไว้นอกบล็อกเชน
• การบังคับใช้การปฏิบัติตามกฎระเบียบถูกฝังไว้ในระดับโทเค็นผ่านทาง ERC-3643

Chainlink CCIP เชื่อมต่อเชนของธนาคารส่วนตัวเข้ากับ Ethereum ได้อย่างไร?

ANZ ดำเนินการ DASChain ซึ่งเป็นบล็อกเชน Layer 2 แบบส่วนตัวที่มีการอนุญาต โดยใช้สถาปัตยกรรม ZK Validium ซึ่งผสมผสานเทคโนโลยีการพิสูจน์ความรู้เป็นศูนย์ (ZKP) เข้ากับการควบคุมระดับสถาบัน Fidelity และ ChinaAMC ได้นำสัญญาซื้อขายเงินทุนแบบโทเค็นของตนไปใช้งานบน Sepolia testnet ของ Ethereum ซึ่งเป็นเครือข่ายสาธารณะ การเชื่อมต่อทั้งสองโดยตรงโดยปราศจากเลเยอร์การทำงานร่วมกันที่สอดคล้องกับกฎระเบียบ จะสร้างช่องโหว่ทั้งด้านความปลอดภัยและกฎระเบียบ

Chainlink CCIP ทำหน้าที่จัดการการเชื่อมต่อดังกล่าว โดยส่งต่อรายละเอียด e-HKD ที่เข้ารหัสจาก DASChain ไปยัง Ethereum ตรวจสอบข้อมูลประจำตัวข้ามเครือข่าย (เรียกว่า CCID) แบบเรียลไทม์ และยืนยันคุณสมบัติของกระเป๋าเงินนักลงทุนก่อนที่จะปลดล็อกโทเค็นเงินทุนบนเครือข่ายปลายทาง

ค้นพบโครงการอันน่าตื่นเต้น...

โครงการอันน่าสัญญา...

(โฆษณา)

บทความต่อ...

การตรวจสอบตัวตนและการชำระเงินเสร็จสิ้นภายในขั้นตอนการทำธุรกรรมเดียว

แทนที่จะทำการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบแยกต่างหากก่อนการทำธุรกรรม CCIP ได้ประสานงานด้านการยืนยันตัวตน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการออกสินทรัพย์ในขั้นตอนเดียว สัญญาอัจฉริยะ Digital Transfer Agent (DTA) ของ Fidelity อ่านข้อมูล NAV บนบล็อกเชนและออกหน่วยลงทุนจำนวนที่ถูกต้องโดยอัตโนมัติเมื่อการชำระเงินได้รับการยืนยันบนบล็อกเชนอื่น ไม่จำเป็นต้องมีการกระทบยอดด้วยตนเอง ณ จุดที่ออกหน่วยลงทุน

เฟอร์นันโด วาซเกซ ประธานฝ่ายตลาดทุนของ Chainlink Labs กล่าวว่า โครงการนำร่องนี้ "พิสูจน์ให้เห็นว่า Chainlink สามารถขับเคลื่อนแอปพลิเคชันทางการเงินในโลกแห่งความเป็นจริงได้ ภายใต้กรอบการกำกับดูแลที่มีอยู่ และครอบคลุมทั้งบล็อกเชนสาธารณะและบล็อกเชนแบบมีสิทธิ์เข้าถึง"

การตั้งถิ่นฐานโดยใช้หลักอะตอมคืออะไร และเหตุใดจึงมีความสำคัญในที่นี้?

การชำระบัญชีแบบอะตอมิก หมายความว่าทั้งสองส่วนของธุรกรรม ได้แก่ การชำระเงินและการส่งมอบสินทรัพย์ จะต้องเสร็จสมบูรณ์พร้อมกัน หรือหากไม่สำเร็จเลยก็จะไม่สำเร็จ ในการชำระบัญชีแบบดั้งเดิม เงินสดและสินทรัพย์จะเคลื่อนผ่านระบบที่แยกจากกันในระยะเวลาที่ต่างกัน ความล้มเหลวในส่วนใดส่วนหนึ่งไม่ได้หมายความว่าอีกส่วนหนึ่งจะล้มเหลวโดยอัตโนมัติ ทำให้คู่สัญญายังคงมีความเสี่ยงอยู่

ด้วยการจับคู่เงินฝาก HKD ที่แปลงเป็นโทเค็นกับหน่วย MMF ที่แปลงเป็นโทเค็นในธุรกรรม DvP เดียว โครงการนำร่องนี้จึงสามารถชำระเงินได้เกือบเรียลไทม์ ทั้ง ChinaAMC และ Fidelity ยืนยันว่ากระบวนการนี้ช่วยขจัดความล่าช้าจากตัวกลางและลดการพึ่งพาการกระทบยอดด้วยตนเองในส่วนงานเบื้องหลัง

บทบาทที่เติบโตขึ้นของ Chainlink ในกลุ่มการใช้งานระดับสถาบันและ DeFi

โครงการนำร่องนี้เป็นส่วนหนึ่งของการใช้งาน CCIP ในวงกว้าง Chainlink ระบุว่าโครงสร้างพื้นฐานของตนช่วยให้เกิดมูลค่าการทำธุรกรรมบนบล็อกเชนมากกว่า 28 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ผ่านการบูรณาการต่างๆ

เพียงหนึ่งวันก่อนที่ผลการทดลองนำร่องของ HKMA จะถูกเผยแพร่ Chainlink ได้รับการยืนยัน ขณะนี้ CCIP เปิดใช้งานแล้วสำหรับการเชื่อมต่อ cbBTC ของ Coinbase (อัตราส่วน 1:1) Bitcoinโทเค็นที่ได้รับการสนับสนุน) จากฐานไปยัง monadผู้ใช้งานโปรโตคอล Monad ในช่วงแรกๆ ได้แก่ Curvance และ Neverland ซึ่งทั้งสองบริษัทได้เปิดตัวตลาด cbBTC แล้ว วิลเลียม ไรลีย์ หัวหน้าฝ่ายริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของ Chainlink Labs กล่าวว่า โครงสร้างพื้นฐานข้ามเครือข่าย "ต้องสามารถรองรับการขยายตัวได้เมื่อสินทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนจาก Bitcoin เติบโตขึ้นจนมีมูลค่าหลายหมื่นล้านดอลลาร์"

การใช้งานทั้งสองครั้งสะท้อนให้เห็นถึงการทำงานของ CCIP ในบริบทที่แตกต่างกัน: ครั้งหนึ่งอยู่ภายในโครงการนำร่องสำหรับสถาบันที่มีการกำกับดูแล ซึ่งเกี่ยวข้องกับเงินดิจิทัลที่คล้ายกับ CBDC และอีกครั้งหนึ่งเป็นการเชื่อมต่อสภาพคล่องที่ได้รับการสนับสนุนจาก Bitcoin เข้ากับระบบนิเวศ DeFi ใหม่

สรุป

โครงการนำร่อง e-HKD เฟส 2 แสดงให้เห็นว่าส่วนประกอบทางเทคนิคสำหรับการชำระเงินกองทุนโทเค็นข้ามพรมแดนที่ถูกต้องตามกฎหมายนั้นสามารถใช้งานได้ในปัจจุบัน Chainlink CCIP เชื่อมต่อบล็อกเชนของธนาคารที่มีการอนุญาตเข้ากับบล็อกเชนสาธารณะ ตรวจสอบตัวตนของนักลงทุนแบบเรียลไทม์ และประสานงานการชำระเงินและการส่งมอบในธุรกรรมเดียว 

VTAP ของ Visa สร้างโทเค็นเงินฝากที่ได้รับการควบคุมตามความต้องการ ERC-3643 บังคับใช้การปฏิบัติตามกฎระเบียบในระดับโทเค็นโดยไม่ต้องตรวจสอบด้วยตนเอง สิ่งที่ยังค้างอยู่คือมาตรฐานด้านกฎระเบียบ การกำกับดูแล และการดำเนินงานที่จำเป็นในการนำส่วนประกอบเหล่านี้จากโครงการนำร่องที่มีการควบคุมไปสู่ตลาดจริงในวงกว้าง

แหล่งข้อมูล

1. รายงานฉบับใหม่ล่าสุดจาก HKMAโครงการนำร่อง e-HKD ระยะที่ 2: การเปลี่ยนแปลงระบบการชำระเงินทั่วโลก: บทบาทของเงินและกองทุนในรูปแบบโทเค็นในการทำธุรกรรมข้ามพรมแดน

2. Chainlink บน Xโพสต์เมื่อวันที่ 4 มีนาคม

3. บทความในบล็อกโดย MonadChainlink ช่วยให้สามารถเชื่อมต่อ cbBTC ของ Coinbase เข้ากับระบบนิเวศ Monad DeFi ได้