ไนจีเรียเรียกร้องให้ดำเนินการหลังจากการฉ้อโกง Crypto มูลค่า 2.1 พันล้านดอลลาร์เกิดขึ้นในแอฟริกาตะวันตก

หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ชั้นนำของไนจีเรียได้ส่งสัญญาณเตือนถึงการเพิ่มขึ้นอย่างมากของธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่น่าสงสัยในแอฟริกาตะวันตก ซึ่งมีมูลค่ามากกว่า 2.1 พันล้านดอลลาร์ในปี 2024 เพียงปีเดียว ตามรายงานของ นักธุรกิจในแอฟริกาคำเตือนนี้มาจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของไนจีเรีย (SEC) ตามรายงานของกลุ่มปฏิบัติการระหว่างรัฐบาลต่อต้านการฟอกเงินในแอฟริกาตะวันตก (GIABA)

เหตุใดไนจีเรียจึงกังวล

กล่าวในการประชุมสุดยอดการปฏิบัติตามกฎระเบียบของแอฟริกาตะวันตกในกาบูเวร์ดี ผู้อำนวยการใหญ่ SEC นาย Emomotimi Agama ไฮไลท์ อันตรายที่เพิ่มมากขึ้น เขาอธิบายว่าอาชญากรกำลังใช้เครื่องมือคริปโตในทางที่ผิด โดยเฉพาะแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) และเหรียญความเป็นส่วนตัว เพื่อกระทำการฉ้อโกงและระดมทุนให้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

ข้อกังวลเหล่านี้ไม่ใช่เรื่องใหม่ แต่ Agama กล่าวว่าขณะนี้ “ไม่ใช่เรื่องเฉพาะท้องถิ่นอีกต่อไป” เขาเตือนว่าผู้กระทำความผิดที่ถูกแบนในประเทศหนึ่ง เช่น ไนจีเรีย มักจะย้ายการดำเนินงานไปยังประเทศใกล้เคียง เช่น กานา เขากล่าวว่าการขาดการตอบสนองในระดับภูมิภาคกำลังทำให้ปัญหานี้ลุกลามมากขึ้น

ภัยคุกคามหลักที่ Agama ระบุไว้ ได้แก่

• DeFi "ดึงพรม":พวกมิจฉาชีพดึงดูดนักลงทุนให้เข้าสู่โครงการใหม่ๆ จากนั้นก็หายตัวไปพร้อมกับเงินทุน
• การชนปลอมและการแลกเปลี่ยนที่ไม่ได้ลงทะเบียน:มักมีการตั้งค่าแพลตฟอร์มเหล่านี้เพื่อหลอกลวงผู้ใช้หรือดำเนินการโดยไม่มีการกำกับดูแล
• การสนับสนุนการก่อการร้ายโดยใช้เหรียญความเป็นส่วนตัว: สกุลเงินดิจิทัล เช่น Monero หรือ Zcash ถูกใช้มากขึ้นเพื่อซ่อนธุรกรรม

รายงานของ GIABA เสริมว่าในปี 2.1 เพียงปีเดียว มีธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโตมูลค่า 2024 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ถูกระบุว่าน่าสงสัยในแอฟริกาตะวันตก ตัวเลขเหล่านี้ชี้ให้เห็นถึงข้อบกพร่องร้ายแรงในวิธีการตรวจสอบกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลทั่วทั้งภูมิภาค

ก.ล.ต. ผลักดันการออกใบอนุญาตแบบรวมและการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้น

Agama เรียกร้องให้สมาชิกประชาคมเศรษฐกิจแห่งรัฐแอฟริกาตะวันตก (ECOWAS) ยอมรับ ระบบการออกใบอนุญาตผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนแบบรวม (VASP)เขาย้ำว่ากฎเกณฑ์ที่กระจัดกระจายทำให้ผู้หลอกลวงสามารถย้ายข้ามพรมแดนได้ง่ายโดยไม่ถูกจับได้

เขายังประกาศขั้นตอนใหม่ที่ SEC กำลังดำเนินการในไนจีเรียด้วย:

• เครื่องมือตรวจสอบบล็อคเชนที่ใช้ AI เพื่อปรับปรุงการกำกับดูแล
• การตรวจสอบการปฏิบัติตามที่เข้มงวดยิ่งขึ้น สำหรับ VASPs
• ประชาชนตระหนักรู้เพิ่มมากขึ้น เกี่ยวกับการฉ้อโกง

แผนของ SEC ครอบคลุมถึงการตรวจสอบแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลบ่อยขึ้น การแบ่งปันข้อมูลที่ดีขึ้นระหว่างประเทศในแอฟริกาตะวันตก และกรอบกฎหมายที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับการจัดการกับกรณีข้ามพรมแดน

โครงการแชร์ลูกโซ่ CBEX: กรณีศึกษาการฉ้อโกงคริปโต

หนึ่งในคดีฉ้อโกงที่ใหญ่ที่สุดที่กระตุ้นให้ไนจีเรียมีจุดยืนใหม่คือ การล่มสลายของ ซีบีเอ็กซ์, โครงการแชร์ลูกโซ่ที่อ้างอย่างเท็จว่าเชื่อมโยงกับ ตลาดหลักทรัพย์ปักกิ่งของจีน.

CBEX สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงและดึงดูดมากกว่า นักลงทุนชาวไนจีเรีย 300,000 รายโดยเฉพาะในลากอสและอาบูจา ความเสียหายเบื้องต้นประเมินไว้ที่ ₦1.3 ล้านล้าน (ประมาณ 840 ล้านเหรียญสหรัฐ)แม้ว่าตัวเลขที่แก้ไขจะแสดงให้เห็นว่าตัวเลขจริงอาจใกล้เคียงกับ $ 6.1 ล้าน.

โดยไม่คำนึงถึงการสูญเสียที่เกิดขึ้นจริง ความเสียหายต่อความไว้วางใจของสาธารณะก็มีความสำคัญมาก

ค้นพบโครงการอันน่าตื่นเต้น...

โครงการอันน่าสัญญา...

(โฆษณา)

บทความต่อ...

เพื่อเป็นการตอบสนอง ก.ล.ต. ได้เปิดตัว แคมเปญสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับโครงการพอนซีระดับชาติ มุ่งหวังที่จะช่วยให้สาธารณชนสามารถตรวจจับแพลตฟอร์มปลอมได้ตั้งแต่เนิ่นๆ Agama เน้นย้ำว่าการให้ความรู้แก่ผู้ใช้มีความสำคัญพอๆ กับการบังคับใช้กฎเกณฑ์

ความท้าทายระดับภูมิภาค: คริปโตไร้พรมแดน

หนึ่งในประเด็นสำคัญที่ Agama หยิบยกขึ้นมาคือความง่ายที่ผู้ประกอบการสินทรัพย์ดิจิทัลสามารถข้ามเขตอำนาจศาลได้ ด้วยกฎหมายที่แตกต่างกันและการประสานงานที่จำกัด บริษัทหรือบุคคลที่ถูกสั่งห้ามในไนจีเรียจึงสามารถกลับมาดำเนินธุรกิจในประเทศสมาชิก ECOWAS อื่นๆ ได้อย่างถูกกฎหมาย

“การตัดสินโดยอนุญาโตตุลาการ” นี้สร้างช่องโหว่ที่ถูกใช้ประโยชน์โดยนักต้มตุ๋นและแม้แต่กลุ่มก่อการร้ายที่ใช้ประโยชน์จาก cryptocurrencies ที่เน้นความเป็นส่วนตัว เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับ

ตามที่ Agama กล่าวไว้ ทางเดียวที่จะก้าวไปข้างหน้าคือ กรอบการกำกับดูแลที่สอดประสานกัน สำหรับภูมิภาคแอฟริกาตะวันตก เขากล่าวว่า “เราต้องปรับกรอบการทำงานของเราให้สอดคล้อง แบ่งปันข้อมูล และนำแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดมาใช้”

มองไปข้างหน้า: สิ่งที่ SEC จะทำต่อไป

ก.ล.ต. วางแผนที่จะใช้มาตรการที่เข้มงวดยิ่งขึ้นในการกำกับดูแลคริปโตในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า ซึ่งรวมถึง:

• กลิ้งออกไป การติดตามธุรกรรมแบบเรียลไทม์
• ที่กำหนดให้ การลงทะเบียน VASP และการปฏิบัติตามอย่างต่อเนื่อง
• การทำงานร่วมกับประเทศ ECOWAS อื่นๆ เพื่อปรับนโยบายให้สอดคล้องกัน

การเคลื่อนไหวเหล่านี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้แน่ใจว่าไนจีเรียจะไม่กลายเป็นจุดอ่อนในการต่อสู้กับอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล

คำถามที่พบบ่อย

1. ตัวเลข 2.1 พันล้านเหรียญสหรัฐนี้หมายถึงอะไร?

   หมายถึงยอดรวมของธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่น่าสงสัยที่รายงานทั่วแอฟริกาตะวันตกในปี 2024 ตามที่ GIABA บันทึกไว้

2. ระบบการอนุญาตใช้งาน VASP แบบรวมคืออะไร?

   เป็นกรอบการกำกับดูแลที่เสนอ โดยประเทศสมาชิก ECOWAS ทั้งหมดจะปฏิบัติตามมาตรฐานการอนุญาตและการปฏิบัติตามเดียวกันสำหรับแพลตฟอร์มคริปโต ทำให้ผู้ฉ้อโกงหาประโยชน์จากช่องโหว่ข้ามพรมแดนได้ยากขึ้น

3. การฉ้อโกง CBEX ในไนจีเรียคืออะไร?

   CBEX เป็นแพลตฟอร์มคริปโตหลอกลวงที่อ้างว่ามีความเกี่ยวข้องกับตลาดหลักทรัพย์ปักกิ่งของจีน (China Beijing Equity Exchange) แพลตฟอร์มนี้ล่มสลายในปี 2024 และทำให้นักลงทุนสูญเสียเงินประมาณ 840 ล้านดอลลาร์สหรัฐ แม้ว่าตัวเลขล่าสุดจะบ่งชี้ว่าสูญเสียเงินเกือบ 6.1 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

สรุป

จากข้อมูลของไนจีเรีย กิจกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ได้รับการควบคุมถือเป็นภัยคุกคามร้ายแรงต่อเสถียรภาพทางการเงิน ความปลอดภัยของนักลงทุน และความมั่นคงของภูมิภาค ด้วย... $ 2.1 พันล้าน ธุรกรรมที่น่าสงสัยที่บันทึกไว้ภายในหนึ่งปีมีความเสี่ยงสูง การผลักดันของ SEC ให้มีระบบการออกใบอนุญาตแบบรวมศูนย์ การตรวจสอบที่ขับเคลื่อนด้วย AI และการให้ความรู้แก่สาธารณชน ถือเป็นก้าวสำคัญในการนำการควบคุมกลับคืนมา แต่ความสำเร็จขึ้นอยู่กับความร่วมมือทั่วแอฟริกาตะวันตก

พื้นที่คริปโตในแอฟริกากำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว แต่ความเสี่ยงก็เช่นกัน หากประเทศต่างๆ ไม่ร่วมมือกัน อาชญากรจะยังคงฉวยโอกาสจากช่องโหว่นี้ต่อไป

แหล่งข้อมูล:

1. รายงาน Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. รายงานโพสต์แอฟริกาเหนือ: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. รายงาน BBC News Pidgin เกี่ยวกับการล่มสลายของ CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o