การล่มสลายของตลาดแลกเปลี่ยน Crypto CBEX ของไนจีเรียรุนแรงแค่ไหน?

หลอกลวง 6 ล้านดอลลาร์ หรือ พอนซี 800 ล้านดอลลาร์?

หากดูเผินๆ CBEX ก็ดูน่าเชื่อถือ โดยทำการตลาดโดยเป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ โดยมีการจดทะเบียนอย่างเป็นทางการกับ FinCEN ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ และยังมีเอกสารที่ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมายซึ่งลงนามโดยรัฐมนตรีต่างประเทศของรัฐโคโลราโดอีกด้วย 

แม้จะมีคำมั่นสัญญาสูงส่งว่าจะได้รับผลตอบแทนการลงทุน 100% ในเวลาเพียง 30 วัน แต่ CBEX กลับล้มละลายเมื่อไม่นานนี้ นักลงทุนชาวไนจีเรียและเคนยาหลายพันคนที่ซื้อโครงการนี้กำลังเผชิญหน้ากับยอดเงินคงเหลือเป็นศูนย์ ตามรายงาน บีบีซีพิดจินเงินของพวกเขา รวมไปถึงเว็บไซต์และกลุ่ม Telegram ก็ได้หายไป

ความเสียหายที่คาดไว้? 

Techpoint แอฟริกาหลังจากติดตามกระเป๋าเงินบล็อคเชนและสัญญาอัจฉริยะ พบว่ามีเงินไหลเข้าสู่แพลตฟอร์มประมาณ 6.1 ล้านดอลลาร์ ส่วนเงินอื่นๆ รวมถึง เดอะเนชั่นออนไลน์ตัวเลขดังกล่าวใกล้เคียงกับ 1.3 ล้านล้านไนรา หรือราว 822 ล้านดอลลาร์ ความจริงน่าจะอยู่ระหว่างนั้น แต่ตัวเลขที่ต่ำกว่านี้ก็สะท้อนถึงการฉ้อโกงที่จงใจสร้างความเจ็บปวด

การตั้งค่า: กับดักที่คุ้นเคย

CBEX เริ่มดำเนินการในไนจีเรียในปี 2024 โดยผสมผสานสองสิ่งที่ดึงดูดความสนใจอยู่เสมอ นั่นคือ สกุลเงินดิจิทัลและปัญญาประดิษฐ์ ด้วยการตลาดที่ชาญฉลาดและแคมเปญโซเชียลมีเดียที่ไม่มีที่สิ้นสุด ทำให้ CBEX สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนอย่างรวดเร็วและการลงทุนด้วยเงินดอลลาร์เท่านั้น นอกจากนี้ CBEX ยังจ่ายโบนัสสำหรับการอ้างอิง ซึ่งเป็นกลยุทธ์โครงสร้างพีระมิดทั่วไป

สำหรับชาวไนจีเรียจำนวนมากที่ต้องเผชิญกับภาวะเศรษฐกิจที่ย่ำแย่ CBEX ดูเหมือนเป็นโอกาสในการหลีกหนีจากความตึงเครียดทางการเงิน แต่กลับกลายเป็นกับดักทางดิจิทัลแทน

Specter นักสืบด้านบล็อคเชน ต่อมา ที่เปิดเผย CBEX ย้ายเงินฝากผ่านเครือข่ายกระเป๋าเงินที่ใช้ TRON ได้อย่างไร โดยเงินจะถูกแปลงเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ เช่น USDT และ USDD จากนั้นจึงส่งต่อไปยังการแลกเปลี่ยนหลักๆ เช่น OKX, Bitget และ HTX

กระเป๋าเงินใบเดียวมีเงินอยู่ 3.2 ล้านเหรียญ อีกใบมีเงินอยู่ 1.9 ล้านเหรียญ เมื่อแผนการนี้ถูกเปิดโปง เงินส่วนใหญ่ก็หายไปหมดแล้ว

นักลงทุนเหลืออะไรอยู่

การล่มสลายของแพลตฟอร์มไม่ได้เกิดขึ้นอย่างค่อยเป็นค่อยไป มันเกิดขึ้นเพียงชั่วข้ามคืน ผู้ใช้เข้าสู่ระบบและพบว่ายอดเงินของตนถูกรีเซ็ตเป็นศูนย์ ไม่มีการสนับสนุนลูกค้า ไม่มีการประกาศ ไม่มีคำอธิบายใดๆ

ค้นพบโครงการอันน่าตื่นเต้น...

โครงการอันน่าสัญญา...

บทความต่อ...

เหยื่อจำนวนมากหลั่งไหลคลิปวิดีโอสุดสิ้นหวังไปยัง TikTok, Facebook และ X ชายคนหนึ่งซึ่งสูญเสียเงินไป 9 ล้านไนราเล่าว่าตนเองกำลังตรวจสอบบัญชีของตนหลังจากที่ได้รับคำเตือนจากเพื่อน ยอดเงินในบัญชีของเขาหายไปหมด กลุ่ม Telegram เต็มไปด้วยข้อความโกรธแค้น CBEX ปิดตัวลง

ในเมืองอิบาดาน นักลงทุนที่ไม่พอใจบุกเข้าไปในสำนักงาน CBEX ในพื้นที่ ซึ่งว่างเปล่า ไม่มีพนักงาน และไม่มีคำตอบ พวกเขาโกรธแค้นและปล้นสะดมเฟอร์นิเจอร์และเครื่องใช้ไฟฟ้า ซึ่งเป็นการกระทำที่เกิดจากความสิ้นหวังอย่างแท้จริง

เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายมาถึงในเวลาต่อมา แต่ในขณะนั้น ความเสียหายได้เกิดขึ้นแล้ว

SEC และ EFCC เข้ามาดำเนินการ

คณะกรรมการอาชญากรรมทางเศรษฐกิจและการเงินของไนจีเรีย (EFCC) ได้ เปิดตัว การสอบสวนโดยมีแผนที่จะเกี่ยวข้องกับอินเตอร์โพล สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ได้ออกคำเตือนต่อสาธารณะแล้ว โดยเรียกร้องให้ประชาชนหลีกเลี่ยงแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ที่ไม่ได้ลงทะเบียน

ผู้อำนวยการ SEC นาย Emomotimi Agama ชี้ให้เห็นถึง "แพลตฟอร์มเฉพาะ" ที่ดำเนินการอย่างผิดกฎหมาย ซึ่งหมายถึง CBEX อย่างชัดเจน เขายืนยันว่าพระราชบัญญัติการลงทุนและหลักทรัพย์ฉบับใหม่ปี 2025 ให้อำนาจแก่หน่วยงานกำกับดูแลในการปิดโครงการดังกล่าว ผู้ทรงอิทธิพลและคนดังที่โปรโมตโครงการเหล่านี้อาจถูกดำเนินคดีทางกฎหมายได้เช่นกัน

คำเตือนดังกล่าวออกมาเพียงไม่กี่วันก่อนที่ CBEX จะล่มสลาย ซึ่งสายเกินไปสำหรับหลายๆ คน

พอนซี่คัดลอกและวาง

CBEX ไม่ใช่สิ่งใหม่ แต่ถูกนำกลับมาใช้ใหม่

นักสืบเชื่อมโยงการออกแบบแพลตฟอร์มกับ Kehon8 ซึ่งเป็นโปรแกรมเมอร์ของ Telegram ที่สร้างเทมเพลตเว็บไซต์หลอกลวงและมีผู้ติดตามมากกว่า 145,000 ราย แบ็กเอนด์ของ CBEX คล้ายกับ LWEX ซึ่งเป็นโครงการที่เลิกใช้แล้วและมุ่งเป้าไปที่ยุโรปตะวันออก ทั้งสองใช้โครงสร้าง การออกแบบ และระบบการจ่ายเงินแบบเดียวกัน

CBEX ยังถูกกล่าวหาว่ามีความเกี่ยวข้องกับ Huione Pay ซึ่งเป็นเครือข่ายการชำระเงินที่รู้จักกันในนามเครือข่ายฟอกเงินในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ การดำเนินการทั้งหมดเป็นไปในระดับนานาชาติ โดยมีโปรโมเตอร์ชาวไนจีเรียทำหน้าที่เป็นตัวแทนในท้องถิ่น

ผู้ดูแลระบบคนหนึ่งชื่อวิกเตอร์ ไอกูโอซาติล โอซัมเวนเด ถูกสเปกเตอร์เรียกตัวไป เนื่องจากขู่เหยื่อที่ต้องการคำตอบ ผู้ดูแลระบบรายอื่นที่โปรโมต CBEX ก็หายตัวไปจากโซเชียลมีเดีย

ทำไมหลายคนถึงหลงเชื่อ?

เพราะความสิ้นหวังก่อให้เกิดความหวัง

ในประเทศที่กำลังต่อสู้กับปัญหาการว่างงาน เงินเฟ้อ และค่าเงินที่อ่อนตัวลง ข้อเสนอของ CBEX ที่ให้ผลตอบแทนเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าทุกเดือนดูเหมือนเป็นปาฏิหาริย์ การใช้คำศัพท์ทางเทคนิค เช่น "การซื้อขายที่ขับเคลื่อนด้วย AI" ทำให้ฟังดูซับซ้อน การจดทะเบียน FinCEN ทำให้ดูถูกต้องตามกฎหมาย

CBEX ไม่ได้มุ่งเป้าไปที่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน แต่มุ่งเป้าไปที่ชาวไนจีเรียทั่วไป ไม่ว่าจะเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก มืออาชีพรุ่นใหม่ ผู้เกษียณอายุ ซึ่งล้วนแต่พยายามทำให้ชีวิตง่ายขึ้นเล็กน้อย หลายคนเพิกเฉยต่อสัญญาณเตือน เช่นเดียวกับที่เกิดขึ้นกับ MMM ซึ่งเป็นโครงการพอนซีแบบเดียวกันในปี 2016 ที่ทำให้เงินออมหายไปหลายล้านเหรียญ

ต้นทุนที่แท้จริง

ตัวเลขอาจแตกต่างกัน แต่ความเสียหายทางจิตใจนั้นสอดคล้องกัน ผู้คนสูญเสียเงินออมไปทั้งชีวิต ความฝันพังทลาย บางคนกู้เงินเพื่อลงทุน บางคนชักชวนครอบครัวและเพื่อนๆ ให้เข้าร่วม

ขณะนี้ ก.ล.ต. ได้ให้คำมั่นว่าจะเข้มงวดการกำกับดูแลมากขึ้น แต่ความเสียหายต่อความไว้วางใจของประชาชนที่มีต่อสกุลเงินดิจิทัลจะยังคงอยู่ แพลตฟอร์มเช่น CBEX ส่งผลให้ความไม่ไว้วางใจเทคโนโลยีบล็อคเชนในแอฟริกาเพิ่มมากขึ้น แม้ว่าบริษัทระดับโลกหลายแห่งจะผลักดันให้มีการนำมาใช้ก็ตาม

CBEX ไม่ได้ล้มเหลวเพราะตลาดตกต่ำ แต่ถูกออกแบบมาเพื่อให้ล่มสลาย โดยให้คำมั่นสัญญาในสิ่งที่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายไม่สามารถให้ได้ นั่นคือ การให้ผลตอบแทนที่รวดเร็วและรับประกัน

สำหรับไนจีเรีย CBEX เป็นการเตือนใจอันเจ็บปวดว่าหากมันฟังดูดีเกินจริง มันก็เป็นเช่นนั้นเสมอ