Liqfinity: AI สามารถแก้ไขวิกฤตการชำระบัญชีของ DeFi ได้จริงหรือไม่?

ใช่ Liqfinity สามารถลดความเสี่ยงจากการชำระบัญชีได้ด้วยระบบ Sentinel AI ที่ปรับค่าธรรมเนียมแทนการบังคับขายสินทรัพย์ในช่วงที่ตลาดตกต่ำ วิธีการนี้ได้รับการทดสอบและสาธิตในช่วงทดสอบเครือข่าย ซึ่งระบบสามารถจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพด้วยการชำระบัญชีน้อยที่สุด โปรโตคอลนี้นำเสนออัตราส่วนเงินกู้ต่อมูลค่า 100% โดยใช้ปัญญาประดิษฐ์เพื่อกำหนดราคาความเสี่ยงแบบเรียลไทม์ ซึ่งถือเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญจากรูปแบบการให้สินเชื่อ DeFi แบบเดิมที่มีหลักประกันเกิน

แต่สิ่งที่ดึงดูดความสนใจของผมก็คือ ในขณะที่โปรโตคอล DeFi หลักๆ ทุกตัว ตั้งแต่ Aave ไปจนถึง Compound ล้วนอาศัยการชำระบัญชีเพื่อปกป้องผู้ให้กู้ Liqfinity กลับทุ่มสุดตัวกับ AI ที่ฉลาดพอที่จะรักษาระบบให้ทำกำไรได้โดยไม่ต้องขายหลักทรัพย์ค้ำประกันของผู้กู้เลย มันคือการปฏิวัติวงการหรือความประมาทเลินเล่อกันแน่ ตลาดคริปโตกำลังจะได้รู้กัน

Liqfinity คืออะไรกันแน่ และเหตุใดผู้ใช้ DeFi จึงควรใส่ใจ?

Liqfinity เรียกตัวเองว่าเป็นเจ้าแรกของโลก โปรโตคอลการให้กู้ยืมของ DeFAIแพลตฟอร์มนี้ผสานรวมระบบการเงินแบบกระจายศูนย์เข้ากับปัญญาประดิษฐ์ เพื่อสร้างสิ่งที่เรียกว่าสภาพแวดล้อมการกู้ยืมที่ "ปราศจากความเสี่ยง" แพลตฟอร์มนี้เกิดขึ้นในปี 2024 เพื่อตอบสนองปัญหาที่เกิดขึ้นกับตลาดการให้กู้ยืมคริปโตในปัจจุบันโดยตรง

ปัญหาของการให้กู้ยืม DeFi แบบดั้งเดิม

การให้กู้ยืมแบบ DeFi แบบดั้งเดิมนั้นโหดร้ายแต่เรียบง่าย ฝากเงินมากกว่าที่คุณกู้ยืม หากหลักประกันของคุณสูญเสียมูลค่ามากเกินไป เราจะขายมันเพื่อปกป้องผู้ให้กู้

ระบบนี้ใช้งานได้กับโปรโตคอลอย่าง MakerDAO มาตั้งแต่ปี 2017 แต่ก็ต้องแลกมาด้วยต้นทุนที่สูงมาก นั่นคือต้องเสียเงินไปหลายพันล้านดอลลาร์ในช่วงที่ตลาดตกต่ำ

ทีมงาน Liqfinity มองเห็นโอกาสในการสร้างโมเดลนี้ใหม่ทั้งหมด นำโดย CEO @LFAI_kubethพวกเขาได้สร้างระบบ AI สองระบบที่ทำงานควบคู่กัน:

• เซนติเนล เอไอ จัดการการจัดการความเสี่ยงและการคำนวณค่าธรรมเนียมโดยใช้แบบจำลองทางคณิตศาสตร์ขั้นสูง
• ควอนท์ เอไอ ทำหน้าที่เป็นผู้ช่วยผู้ใช้อัจฉริยะสำหรับการเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์และการทำงานอัตโนมัติ

เมื่อรวมกันแล้ว จะสร้างสภาพแวดล้อมที่ผู้กู้สามารถเข้าถึงมูลค่าหลักประกันทั้งหมดได้โดยไม่ต้องเผชิญกับภัยคุกคามจากการชำระบัญชีบังคับตลอดเวลา

แนวทาง AI-First ของ Liqfinity

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญของพวกเขานั้นงดงาม แทนที่จะสร้างความปลอดภัยด้วยการใช้หลักประกันเกินตัวและการชำระบัญชี ให้ใช้ AI เพื่อคาดการณ์และป้องกันปัญหาก่อนที่จะเกิดขึ้น เหมือนกับการมีสัญญาอัจฉริยะที่คิดได้จริง

จังหวะเวลาก็สมเหตุสมผลเช่นกัน DeFi เติบโตมากพอจนผู้ใช้เข้าใจข้อจำกัดในปัจจุบันแล้ว แต่ยังเร็วพอที่นวัตกรรมที่แท้จริงจะสามารถครองส่วนแบ่งตลาดได้อย่างมีนัยสำคัญ

ค้นพบโครงการอันน่าตื่นเต้น...

โครงการอันน่าสัญญา...

(โฆษณา)

บทความต่อ...

Liqfinity เดิมพันว่าความก้าวหน้าของ AI ได้มาถึงจุดที่สามารถแทนที่กลไกการชำระบัญชีแบบหยาบๆ ที่กำหนดการให้กู้ยืมคริปโตตั้งแต่ปี 2017 ได้

ระบบนี้ทำให้มีข้อดีสำคัญหลายประการ:

• ผู้ใช้สามารถกู้ยืมโดยใช้มูลค่าหลักประกัน 100% แทนที่จะเป็นอัตราส่วน 50-75% ตามปกติ
• ตำแหน่งยังคงมีความเคลื่อนไหวระหว่างช่วงตลาดตกต่ำแทนที่จะถูกชำระบัญชี
• ระยะเวลาการกู้ยืมสามารถขยายออกไปได้ไม่จำกัดตราบใดที่มีการชำระค่าธรรมเนียม
• ผู้ให้บริการสภาพคล่องได้รับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอจากการจ่ายเงินค่าธรรมเนียม

AI ของ Liqfinity ป้องกันการชำระบัญชีได้จริงหรือไม่?

นี่คือจุดที่ทุกสิ่งน่าสนใจ โปรโตคอลแบบดั้งเดิมกำหนดเกณฑ์การชำระบัญชีตามอำเภอใจ เช่น ขายทุกอย่างหาก ETH ลดลง 20% เป็นต้น Sentinel AI ของ Liqfinity ใช้แนวทางที่แตกต่างออกไปอย่างสิ้นเชิง

มูลนิธิคณิตศาสตร์

ระบบนี้ใช้แบบจำลองทางคณิตศาสตร์ที่ได้รับแรงบันดาลใจจากทฤษฎีการกำหนดราคาออปชั่น โดยผสานองค์ประกอบต่างๆ จาก รุ่น Black-Scholes และกรอบออปชั่นอเมริกัน แทนที่จะตอบสนองต่อราคาที่ลดลง ระบบจะคำนวณความน่าจะเป็นของสถานการณ์และราคาที่แตกต่างกันซึ่งมีความเสี่ยงเป็นค่าธรรมเนียมรายชั่วโมง

ลองคิดดูเหมือนกับราคาประกัน บริษัทประกันไม่รอให้เกิดอุบัติเหตุ แต่จะวิเคราะห์ปัจจัยเสี่ยงและปรับเบี้ยประกันให้เหมาะสม

Sentinel AI ทำสิ่งเดียวกัน แต่จะคำนวณความเสี่ยงใหม่ทุกชั่วโมงโดยอิงตามความผันผวนของตลาด รูปแบบความสัมพันธ์ เงื่อนไขสภาพคล่อง และตัวแปรอื่นๆ อีกมากมาย

เมื่อ AI ตรวจพบความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อสถานะทางการเงิน มันจะขึ้นค่าธรรมเนียมเพื่อชดเชยแทนที่จะขายหลักทรัพย์ค้ำประกัน หากสถานการณ์คงที่ ค่าธรรมเนียมจะลดลงโดยอัตโนมัติ แนวคิดเรียบง่าย แต่การดำเนินการซับซ้อน

การจัดการความเสี่ยงแบบไดนามิกในการปฏิบัติ

ระบบจะถือว่าสินเชื่อแต่ละรายการเป็นเครื่องมือทางการเงินแบบไดนามิกที่สามารถปรับเปลี่ยนราคาได้อย่างต่อเนื่อง ซึ่งแตกต่างจากสถานะหนี้แบบคงที่แบบดั้งเดิมที่มีเกณฑ์คงที่

นี่คือส่วนสำคัญ: เมื่อผู้กู้ประสบปัญหาการชำระเงิน โปรโตคอลแบบเดิมจะยุติการชำระหนี้ทันที Liqfinity จะปรับหลักประกันบางส่วนหรือขยายระยะเวลาการชำระเงินแทน ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้มีเวลาหายใจหายคอในช่วงเวลาที่ผันผวน ระบบนี้ออกแบบมาเพื่อให้สินเชื่อยังคงใช้งานได้ แทนที่จะยกเลิกทันทีเมื่อพบปัญหา

เหตุใดการกู้ยืม LTV 100% จึงถือว่าเป็นไปไม่ได้ใน DeFi?

เพื่อทำความเข้าใจว่าทำไมแนวทางของ Liqfinity ถึงสุดโต่งเช่นนี้ คุณจำเป็นต้องเข้าใจเศรษฐศาสตร์พื้นฐานของการให้กู้ยืมคริปโต เมื่อ Aave กำหนดให้มีหลักประกัน 150% สำหรับสินเชื่อ 100% พวกเขาไม่ได้ทำตามอำเภอใจ พวกเขากำลังสร้างอัตรากำไรเพื่อการอยู่รอดท่ามกลางความผันผวนที่รุนแรง

เศรษฐศาสตร์ของการใช้หลักประกันเกินตัว

คณิตศาสตร์นั้นโหดร้ายแต่เรียบง่าย สินทรัพย์คริปโตอาจสูญเสียมูลค่าได้ถึง 50% ภายในไม่กี่ชั่วโมงในช่วงที่ตลาดตกต่ำ หากคุณต้องการหลักประกันเพียง 100% แล้วราคาลดลง 30% โปรโตคอลจะต้องเผชิญกับการล้มละลายทันที

การมีหลักประกันเกินจำนวนจะช่วยรองรับความจำเป็นในการเอาชีวิตรอดจากเหตุการณ์เหล่านี้และปกป้องผู้ให้กู้

โปรโตคอล DeFi หลักๆ ทุกตัวล้วนเรียนรู้บทเรียนนี้อย่างยากลำบาก วิกฤตการณ์ตลาดที่ผ่านมาล้วนเป็นบทเรียนที่โหดร้าย แนวทางแบบอนุรักษ์นิยมอาจไม่สวยงามนัก แต่ก็ได้ผล โปรโตคอลที่มีอัตราส่วนหลักประกันไม่เพียงพอนั้นไม่สามารถอยู่รอดในฤดูหนาวของคริปโตได้

ทางเลือกที่กล้าหาญของ Liqfinity

Liqfinity แย้งว่าแนวทางนี้ล้าสมัยในโลกที่ขับเคลื่อนด้วย AI วิทยานิพนธ์ของพวกเขาคืออะไร? การเรียนรู้ของเครื่องสามารถตอบสนองได้เร็วกว่ามนุษย์และคาดการณ์ปัญหาได้ก่อนที่จะกลายเป็นวิกฤต แทนที่จะสร้างขอบเขตความปลอดภัยแบบคงที่ พวกเขากลับใช้การจัดการความเสี่ยงแบบไดนามิกเพื่อรักษาเสถียรภาพทางการเงิน

ความท้าทายนี้ปรากฏชัดเจนขึ้นเมื่อพิจารณาประวัติ DeFi ล่าสุด ในช่วงที่ Terra Luna ล่มสลายในเดือนพฤษภาคม 2022 การชำระบัญชีได้เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องทั่วทั้งโปรโตคอล ขณะที่ UST ถอนตัวออกจากตลาด ทำให้เงินทุนของผู้ใช้หายไปหลายพันล้านดอลลาร์ การล้มละลายของ Celsius ในฤดูร้อนปีนั้นแสดงให้เห็นว่าแพลตฟอร์มสินเชื่อที่มีเลเวอเรจสูงเกินไปสามารถล่มสลายได้อย่างไรเมื่อแบบจำลองความเสี่ยงของพวกเขาล้มเหลว

แม้แต่โปรโตคอลที่ผ่านการทดสอบการต่อสู้มาแล้ว เช่น MakerDAO ก็ยังต้องเผชิญกับเหตุการณ์การชำระบัญชีครั้งใหญ่ระหว่างการล่มสลายในเดือนมีนาคม 2020 โดยสามารถประมวลผลการขายบังคับมูลค่ากว่า 4 ล้านเหรียญสหรัฐได้ภายในไม่กี่ชั่วโมง

ความท้าทายจะชัดเจนขึ้นเมื่อพิจารณาประวัติ DeFi ล่าสุด แม้ว่ารากฐานทางคณิตศาสตร์จะมาจากทฤษฎีทางการเงินที่ได้รับการยอมรับ แต่การปรับแบบจำลองเหล่านี้สำหรับการคำนวณค่าธรรมเนียม DeFi รายชั่วโมงในสภาพแวดล้อมคริปโตที่มีความผันผวนนั้นถือเป็นเรื่องใหม่และส่วนใหญ่ยังไม่ได้รับการทดสอบในระดับขนาดใหญ่ โปรโตคอลแบบดั้งเดิมมีบันทึกการอยู่รอดที่ผ่านการทดสอบการต่อสู้ผ่านเหตุการณ์หงส์ดำหลายครั้ง Liqfinity มีอัลกอริทึมและข้อมูลการดำเนินงานเบื้องต้นที่มีแนวโน้มดี แต่ขาดการทดสอบความเครียดที่มาจากฤดูหนาวของคริปโตที่รอดมาได้

อะไรที่ทำให้ QUANT AI แตกต่างจากเครื่องมือ DeFi อื่นๆ?

ในขณะที่ Sentinel AI ทำหน้าที่จัดการงานด้านคณิตศาสตร์ที่หนักหน่วง QUANT AI มุ่งเน้นไปที่ประสบการณ์ผู้ใช้ ซึ่งไม่ใช่แค่บอทอัตโนมัติ DeFi ทั่วไป แต่ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับกลไกการให้สินเชื่อเฉพาะของ Liqfinity

จากผู้ช่วยขั้นพื้นฐานสู่ระบบอัตโนมัติขั้นสูง

QUANT AI เปิดตัวในช่วงต้นปี 2025 ในฐานะผู้ช่วยพื้นฐาน โดยเริ่มต้นจากการช่วยให้ผู้ใช้ใช้งานฟีเจอร์ต่างๆ ที่ไม่มีใน DeFi อื่นๆ คุณจะเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การกู้ยืมได้อย่างไรเมื่อการชำระบัญชีไม่ใช่ปัญหา? เกณฑ์ค่าธรรมเนียมที่เหมาะสมสำหรับระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้คือเท่าไร? คำถามเหล่านี้คือคำถามที่เครื่องมืออัตโนมัติทั่วไปไม่สามารถตอบได้

AI จะถูกพัฒนาให้มีความซับซ้อนมากขึ้นด้วยการอัปเดตที่จะมาถึง ผู้ใช้จะสามารถกำหนดกลยุทธ์ที่ซับซ้อนได้ เช่น "เพิ่มการกู้ยืมเมื่อความผันผวนลดลงต่ำกว่า X%" หรือ "ปรับสมดุลหลักประกันโดยอัตโนมัติเมื่อรูปแบบความสัมพันธ์ของตลาดเปลี่ยนแปลง" AI จะดำเนินการตามกลยุทธ์เหล่านี้ไปพร้อมกับการตรวจสอบระดับความเสี่ยงและความต้องการของผู้ใช้

วิสัยทัศน์การจัดการตำแหน่งเชิงคาดการณ์

วิสัยทัศน์สูงสุดคือการจัดการสถานะเชิงคาดการณ์ QUANT AI จะวิเคราะห์แนวโน้มตลาด คาดการณ์โอกาสในการกู้ยืมที่เหมาะสมที่สุด และปรับสถานะผู้ใช้เชิงรุกเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุดพร้อมกับลดต้นทุนให้เหลือน้อยที่สุด หากประสบความสำเร็จ จะถือเป็นก้าวสำคัญที่ก้าวข้ามขีดความสามารถด้านระบบอัตโนมัติของ DeFi ในปัจจุบัน

สิ่งที่น่าสนใจเป็นพิเศษคือการผสานรวมระหว่างระบบ AI ทั้งสองระบบ QUANT AI ไม่ได้ทำงานแบบแยกส่วน สามารถเข้าถึงการประเมินความเสี่ยงและการวิเคราะห์ตลาดของ Sentinel AI ได้โดยตรง ซึ่งช่วยให้สามารถให้คำแนะนำเฉพาะบุคคลโดยคำนึงถึงเงื่อนไขของโปรโตคอลแบบเรียลไทม์ แทนที่จะใช้ข้อมูลตลาดทั่วไป

ผู้ใช้สร้างรายได้จาก Liqfinity จริง ๆ ได้อย่างไร?

แพลตฟอร์มนี้มีช่องทางรายได้หลายช่องทาง แต่ละช่องทางได้รับการออกแบบให้เหมาะสมกับวิธีการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ที่แตกต่างกัน

รางวัลผู้ให้บริการสภาพคล่อง

แนวทางที่ตรงไปตรงมามากที่สุดเกี่ยวข้องกับการจัดหา stablecoins (USDT/USDC/ ฯลฯ) ให้กับกลุ่มผู้ให้กู้ยืม ผู้ให้บริการจะได้รับค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงอย่างน้อย 90% ที่ผู้กู้ยืมได้รับ การกระจายจะเป็นไปตามสัดส่วนตามการมีส่วนร่วมของกลุ่ม

แตกต่างจากการทำฟาร์มผลตอบแทนที่ผลตอบแทนจะผันผวนตามการปล่อยโทเค็น สิ่งนี้จะสร้างกระแสรายได้ที่มั่นคงซึ่งเชื่อมโยงโดยตรงกับการใช้งานแพลตฟอร์ม

ประโยชน์จริง ผลตอบแทนจริง

โปรโตคอลนี้ยังช่วยให้สามารถจัดสรรสภาพคล่องแบบเลเวอเรจได้ ผู้ใช้สามารถกู้ยืมเงินจากสินทรัพย์ที่ฝากไว้และนำเงินที่กู้ยืมไปลงทุนซ้ำได้ ซึ่งจะช่วยเพิ่มสถานะการลงทุนและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น นับเป็นกลยุทธ์ที่ซับซ้อนที่สามารถเพิ่มผลตอบแทนให้กับผู้ใช้ที่คุ้นเคยกับการใช้เลเวอเรจเพิ่มเติมได้อย่างมาก

การจัดการสินทรัพย์ที่ปรับให้เหมาะสมทางภาษี

สำหรับผู้ใช้ที่ถือครองตำแหน่งคริปโตที่มีมูลค่าสูง Liqfinity มอบการเข้าถึงสภาพคล่องที่มีประสิทธิภาพทางภาษี แทนที่จะขาย Ethereum (ETH) ที่ได้รับมูลค่าและกระตุ้นให้เกิดเหตุการณ์กำไรจากทุน ผู้ใช้สามารถกู้ยืมจากมันได้ในขณะที่ยังคงรักษาตำแหน่งของตนไว้

สิ่งนี้จะทรงพลังเป็นพิเศษในช่วงตลาดกระทิง คุณต้องการทำกำไรโดยไม่ต้องขายสินทรัพย์ที่มีมูลค่าเพิ่มออกไป

เงินกู้ยืมอาจครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำรงชีพ ช่วยให้เกิดการกระจายความเสี่ยง หรือระดมทุนสำหรับการลงทุนใหม่ในขณะที่หลักประกันเดิมยังคงเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ

ผลประโยชน์จากการมีส่วนร่วมของชุมชน

ผู้ใช้ที่ใช้งานอยู่จะได้รับรายได้ผ่านหลากหลายช่องทางนอกเหนือจากการกู้ยืมและการให้ยืมขั้นพื้นฐาน ระบบการแนะนำจะมอบค่าธรรมเนียม 10% ที่ได้รับจากผู้กู้ที่ได้รับการแนะนำ เนื่องจากโปรโตคอลเน้นการสร้างชุมชน ผู้เข้าร่วมที่มีส่วนร่วมสามารถสร้างผลตอบแทนที่คุ้มค่าผ่านผลกระทบจากเครือข่าย

การเข้าร่วมทดสอบเครือข่ายในปัจจุบันยังมีรางวัลแบบคะแนน ซึ่งอาจแปลงเป็นการแจกโทเค็นเมื่อ LQF เปิดตัว แม้ว่าจะยังไม่มีการยืนยันอย่างเป็นทางการว่า Airdrop จะเป็นอย่างไร โทเค็นโนมิกส์ จัดสรร 40% ของอุปทานให้กับรางวัลชุมชน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงโอกาสสำคัญสำหรับผู้ที่เริ่มใช้ผลิตภัณฑ์ในช่วงแรก

ความเสี่ยงที่แท้จริงที่ผู้ใช้ Liqfinity ควรรู้คืออะไร?

แม้จะมีแนวทางที่สร้างสรรค์ แต่ความเสี่ยงหลายประการก็ต้องพิจารณาอย่างจริงจัง:

• ประสิทธิภาพของ AI ที่ยังไม่ได้รับการพิสูจน์ ในช่วงสภาวะตลาดที่รุนแรงและฤดูหนาวของคริปโต
• ความซับซ้อนทางเทคนิค ซึ่งแนะนำเวกเตอร์การโจมตีใหม่และจุดล้มเหลวที่อาจเกิดขึ้น
• ความไม่แน่นอนของกฎข้อบังคับ รอบๆ โปรโตคอลทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI และการตัดสินใจอัตโนมัติ
• ความท้าทายในการนำตลาดมาใช้ แข่งขันกับโปรโตคอลที่ได้รับการยอมรับซึ่งมีประวัติที่พิสูจน์แล้ว

ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน ผู้ใช้ควรประเมินความเสี่ยงเหล่านี้อย่างรอบคอบเมื่อเทียบกับประโยชน์ที่อาจได้รับจากโปรโตคอล

ประสิทธิภาพของ AI ที่ยังไม่ได้รับการพิสูจน์

ระบบทั้งหมดขึ้นอยู่กับ Sentinel AI ที่ประเมินความเสี่ยงได้อย่างแม่นยำในทุกสภาวะตลาดที่ไม่เคยพบมาก่อน กลไกการชำระบัญชีแบบดั้งเดิมนั้นโหดร้ายแต่ก็ได้รับการพิสูจน์แล้ว พวกมันผ่านพ้นช่วงฤดูหนาวของคริปโตและเหตุการณ์หงส์ดำมามากมาย

AI ของ Liqfinity แสดงให้เห็นถึงศักยภาพในช่วงทดสอบเครือข่าย แต่ยังไม่เผชิญกับการทดสอบขั้นสุดของตลาดหมีที่ยืดเยื้อหรือการล่มสลายอย่างกะทันหันของเงินทุนผู้ใช้จริง หากระบบคำนวณผิดพลาดในช่วงที่ตลาดตึงเครียดอย่างหนัก โปรโตคอลอาจเผชิญกับภาวะล้มละลายหากไม่มีกลไกการชำระบัญชีสำรอง ซึ่งถือเป็นความเสี่ยงต่อการดำรงอยู่ของโปรโตคอลที่มีอยู่เดิม ซึ่งไม่ต้องเผชิญ

ช่องโหว่ด้านความซับซ้อนทางเทคนิค

โปรโตคอลทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI ก่อให้เกิดช่องโหว่ในการโจมตีและจุดล้มเหลวที่ไม่พบในระบบที่ง่ายกว่า โปรโตคอล DeFi แบบดั้งเดิมปฏิบัติตามกฎที่กำหนดไว้ล่วงหน้าโดยอิงตามฟีดราคา

ตรรกะตรงไปตรงมาที่ง่ายต่อการตรวจสอบและรักษาความปลอดภัย

Liqfinity ต้องการสถาปัตยกรรมสัญญาอัจฉริยะที่ซับซ้อนกว่ามาก รองรับการป้อนข้อมูลหลายรายการ และความสามารถในการตัดสินใจแบบเรียลไทม์

แต่ละชั้นเพิ่มเติมจะเพิ่มความเสี่ยงต่อการเกิดจุดบกพร่อง ช่องโหว่ หรือพฤติกรรมที่ไม่คาดคิดในกรณีที่ไม่ปกติ

ความไม่แน่นอนของการปฏิบัติตามกฎระเบียบและ AI

การเชื่อมโยงระหว่าง AI และ DeFi ก่อให้เกิดภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่ซับซ้อนเป็นพิเศษ ซึ่ง Liqfinity ต้องดำเนินการ ขณะที่รัฐบาลกำลังพัฒนากรอบการกำกับดูแล AI การตัดสินใจทางการเงินแบบอัตโนมัติอาจต้องเผชิญกับการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้น นอกเหนือจากการกำกับดูแล DeFi แบบเดิม

การขอ พระราชบัญญัติ AI ของสหภาพยุโรปซึ่งเริ่มใช้งานในปี 2024 จัดประเภทระบบ AI ที่ใช้ในบริการทางการเงินเป็นแอปพลิเคชันที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งต้องมีมาตรการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวด ในสหรัฐอเมริกา ทั้ง สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ CFTC กำลังพัฒนาแนวทางสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI ในขณะที่ธนาคารกลางสหรัฐฯ กำลังสำรวจว่าควรควบคุมระบบการซื้อขายอัลกอริทึมและการบริหารความเสี่ยงอย่างไร

สำหรับโปรโตคอลเช่น Liqfinity สิ่งนี้สร้างความไม่แน่นอนเกี่ยวกับหลาย ๆ ด้านที่สำคัญ: ข้อกำหนดความโปร่งใสของอัลกอริทึม มาตรฐานความสามารถในการอธิบายสำหรับการตัดสินใจด้าน AI ที่ส่งผลต่อเงินทุนของผู้ใช้ การปฏิบัติตามข้อกำหนดข้ามพรมแดนเมื่อระบบ AI ทำงานทั่วโลก และคำถามเกี่ยวกับความรับผิดเมื่อระบบ AI ทำผิดพลาดซึ่งส่งผลให้ผู้ใช้สูญเสีย

โครงสร้างทีมที่ไม่เปิดเผยตัวตนและการขาดขั้นตอน KYC แบบดั้งเดิมอาจสร้างความท้าทายด้านกฎระเบียบ รัฐบาลกำลังเพิ่มการกำกับดูแล DeFi มากขึ้น ปัจจัยเหล่านี้อาจจำกัดการใช้งานในระดับสถาบัน หรือบังคับให้เกิดการเปลี่ยนแปลงการดำเนินงานที่ส่งผลกระทบต่อฟังก์ชันการทำงานของโปรโตคอล

Tokenomics ของ Liqfinity ทำงานอย่างไรจริงๆ?

โทเค็น LQF ให้บริการฟังก์ชันระบบนิเวศหลายอย่างที่ออกแบบมาเพื่อสร้างยูทิลิตี้ที่เหนือกว่าการซื้อขายเก็งกำไร:

• เพิ่มผลประโยชน์: วงเงินกู้ที่สูงขึ้น ลดต้นทุนการกู้ยืม และเพิ่มค่าคอมมิชชั่นการอ้างอิง
• สิทธิในการกำกับดูแล:การลงคะแนน DAO เกี่ยวกับประเภทหลักประกัน การอัปเดต AI โครงสร้างค่าธรรมเนียม และการจัดสรรคลัง
• การเข้าถึงแบบแบ่งชั้น:คุณสมบัติเพิ่มเติมและเครื่องมือพิเศษปลดล็อคเมื่อจำนวนการถือครองเพิ่มขึ้น

กลไกเหล่านี้สร้างความต้องการโทเค็นตามธรรมชาติจากผู้ใช้แพลตฟอร์มที่ใช้งานอยู่ซึ่งต้องการ LQF เพื่อเข้าถึงอัตราและคุณสมบัติที่เหมาะสมที่สุด

ประโยชน์ด้านการใช้งานจริง

ผู้ถือโทเค็นจะได้รับสิทธิประโยชน์ที่จับต้องได้ วงเงินสินเชื่อที่เพิ่มขึ้น ต้นทุนการกู้ยืมที่ลดลง และค่าคอมมิชชั่นอ้างอิงที่เพิ่มขึ้นตามจำนวนสินทรัพย์ที่ถือครอง ระบบแบบแบ่งระดับจะปลดล็อกฟีเจอร์เพิ่มเติมและสิทธิ์การเข้าถึงเครื่องมือขั้นสูงเฉพาะบุคคลเมื่อจำนวนสินทรัพย์เพิ่มขึ้น

กลไกเหล่านี้สร้างความต้องการโทเค็นตามธรรมชาติจากผู้ใช้งานแพลตฟอร์มที่ใช้งานอยู่ ซึ่งต้องการ LQF เพื่อเข้าถึงอัตราและฟีเจอร์ที่เหมาะสมที่สุด กลไกนี้ให้ผลตอบแทนแก่ผู้ถือครองระยะยาว พร้อมกับมอบมูลค่าที่ชัดเจนสำหรับการซื้อโทเค็นนอกเหนือจากการเก็งกำไรเพียงอย่างเดียว

สิทธิในการมีส่วนร่วมในการกำกับดูแล

เริ่มตั้งแต่ปลายปี 2025 ผู้ถือ LQF จะเข้าร่วมในการกำกับดูแลพิธีสารผ่าน DAO การลงคะแนนเสียง โมดูลการกำกับดูแลมีกำหนดเปิดตัวในไตรมาสที่ 4 ปี 2025 โดยต่อยอดจากความคิดเห็นของชุมชนในปัจจุบันผ่านการสำรวจความคิดเห็นบนโซเชียลมีเดียและ AMAs พวกเขาจะลงคะแนนเสียงตามพารามิเตอร์สำคัญต่างๆ ซึ่งรวมถึงประเภทหลักประกันที่รองรับ การอัปเดตระบบ AI โครงสร้างค่าธรรมเนียม และการจัดสรรงบประมาณ ระบบนี้จะสร้างสมดุลระหว่างความคิดเห็นของชุมชนกับความต้องการความเชี่ยวชาญทางเทคนิค

รูปแบบการจัดจำหน่ายเชิงกลยุทธ์

รางวัลชุมชนครองส่วนแบ่งโดย 40% ของโทเค็นหนึ่งพันล้านถูกสงวนไว้สำหรับ airdrops และแรงจูงใจสำหรับผู้ใช้งานในช่วงเริ่มต้น รวมถึงรางวัลย้อนหลังสำหรับผู้เข้าร่วมทดสอบเครือข่ายตามกิจกรรมบนแพลตฟอร์ม ความมุ่งมั่นที่สำคัญนี้แสดงให้เห็นถึงการมุ่งเน้นการเติบโตของฐานผู้ใช้ผ่านรางวัลมากกว่าวิธีการทางการตลาดแบบดั้งเดิม

การจัดสรรทีมคิดเป็น 20% พร้อมการให้สิทธิแบบมีโครงสร้างเพื่อรับประกันความมุ่งมั่นในระยะยาว ผู้ให้บริการสภาพคล่องจะได้รับ 15% เพื่อเป็นแรงจูงใจในการมีส่วนร่วม การพัฒนาระบบนิเวศจะได้รับ 10% สำหรับความร่วมมือ การตลาดจะได้รับอีก 10% และเงินสำรอง 5% สำหรับความต้องการด้านคลัง

Liqfinity จะเปิดตัวจริงเมื่อใด และมีกำหนดเวลาอย่างไร?

แผนงานการพัฒนาครอบคลุมหลายระยะ แต่ละระยะได้รับการออกแบบเพื่อขยายฟังก์ชันการทำงานอย่างค่อยเป็นค่อยไป พร้อมกับสร้างความเชื่อมั่นในระบบ AI

ความก้าวหน้าการพัฒนาปี 2025

ปี 2025 เทสต์เน็ตเวิร์กเสร็จสมบูรณ์และกำลังเตรียมการสำหรับการเปิดตัวเมนเน็ตเวิร์กอย่างต่อเนื่อง โดยมี QUANT AI เปิดตัวในฐานะผู้ช่วยพื้นฐาน แพลตฟอร์มนี้ได้เปลี่ยนจาก Testnet v2 ซึ่งสิ้นสุดประมาณวันที่ 6 เมษายน 2025 ไปสู่ขั้นตอนการสร้างชุมชนควบคู่ไปกับการเตรียมความพร้อมสำหรับซีซัน 2 ซึ่งวางแผนที่จะเริ่มต้นเมื่อเมนเน็ตเวิร์กเปิดใช้งาน

จากการสื่อสารอย่างเป็นทางการล่าสุด การเปิดตัวเมนเน็ตได้รับการเปิดเผยในความคิดเห็นของชุมชนเมื่อเร็วๆ นี้ว่า "เร็วๆ นี้" พร้อมกับการเปิดตัวซีซัน 2 ควบคู่ไปด้วย กิจกรรม Token Generation จะเกิดขึ้นหลังจากซีซัน 2 บนเมนเน็ตสิ้นสุดลง ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความคืบหน้าที่ชัดเจนตั้งแต่กิจกรรมบนเทสต์เน็ตในปัจจุบัน ไปจนถึงการดำเนินการจริงและการแจกจ่ายโทเค็นในที่สุด

QUANT AI ได้เปิดตัวในฐานะเครื่องมือสนับสนุนสำหรับการค้นหาของผู้ใช้และการนำทางบนแพลตฟอร์ม โดยโพสต์ล่าสุดระบุถึงการปรับปรุงและพัฒนาอย่างต่อเนื่อง ความสามารถที่เพิ่มขึ้นรวมถึงระบบอัตโนมัติเต็มรูปแบบได้รับการระบุว่า "เร็วๆ นี้" ในเอกสารอย่างเป็นทางการ โดยปัจจุบัน AI มุ่งเน้นไปที่การช่วยเหลือขั้นพื้นฐาน ขณะที่ฟีเจอร์ที่ซับซ้อนยิ่งขึ้นกำลังอยู่ในระหว่างการพัฒนา โมดูลการกำกับดูแลมีกำหนดเปิดตัวในไตรมาสที่ 4 ปี 2025 โดยต่อยอดจากความคิดเห็นทางสังคมในปัจจุบันผ่านการสำรวจความคิดเห็น X ครั้งและ AMAs เช่น การประชุมของ CEO เมื่อวันที่ 24 กรกฎาคม โดยโพสต์ล่าสุดได้กล่าวถึงการกำกับดูแลในฐานะส่วนหนึ่งของการขยายเสียงของชุมชน

ไทม์ไลน์วิวัฒนาการของแพลตฟอร์ม

แอปพลิเคชันมือถือมีแผนเปิดตัวในต้นปี 2026 เพื่อขยายการเข้าถึงนอกเหนือจากผู้ใช้เดสก์ท็อป Liqfinity Pay จะเปิดตัวพร้อมบัตรเครดิตเสมือนจริงสำหรับใช้จ่ายกับสินทรัพย์คริปโตโดยไม่ต้องชำระบัญชี ฟีเจอร์เพิ่มเติมประกอบด้วยการซื้อขายแบบเกมมิฟ ฟังก์ชันสวอป และการผสานรวมข้ามเครือข่าย

ไทม์ไลน์นี้เน้นการพัฒนาแบบวนซ้ำโดยอิงตามความคิดเห็นของชุมชนและสภาวะตลาด ไม่มีกำหนดเวลาตายตัวที่อาจส่งผลกระทบต่อความปลอดภัยหรือฟังก์ชันการทำงาน

ความร่วมมือใดบ้างที่เป็นแรงผลักดันการเติบโตของ Liqfinity?

พันธมิตรทางยุทธศาสตร์มีบทบาทสำคัญในการพัฒนาระบบนิเวศและการเข้าถึงผู้ใช้

โปรโตคอลได้สร้างความร่วมมือสำคัญหลายรายการเพื่อขยายขอบเขตระบบนิเวศ ความร่วมมือกับ Dyor Exchange ช่วยให้สามารถเข้าถึงโทเค็นที่จดทะเบียนและผสานรวมเครื่องมือการให้กู้ยืมสำหรับโซลูชันสภาพคล่องที่ปรับภาษีให้เหมาะสม ความร่วมมือนี้นำเสนอการเข้าถึง LQF ก่อนการจดทะเบียน และแสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของสถาบันต่อแนวทางของโปรโตคอล

มกราคม 2025 ห้างหุ้นส่วน ความร่วมมือกับ Stratos Network มุ่งเน้นการบูรณาการระบบจัดเก็บข้อมูลแบบกระจายศูนย์ ยกระดับขีดความสามารถในการให้สินเชื่อที่ขับเคลื่อนด้วย AI ผ่านการจัดการข้อมูลแบบกระจายศูนย์ ความร่วมมือนี้จะช่วยเสริมสร้างโครงสร้างพื้นฐานทางเทคนิคที่รองรับระบบ AI ของ Liqfinity

การบูรณาการ Galxe ช่วยให้สามารถติดตามการมีส่วนร่วมของชุมชนได้อย่างซับซ้อนผ่านระบบเควสต์และระบบสะสมคะแนน จัดการกระบวนการมีส่วนร่วมและคุณสมบัติสำหรับการแจกจ่ายในอนาคตผ่านระบบคะแนน "ออร่า" กิจกรรมล่าสุดแสดงให้เห็นว่าการผสานรวมนี้กำลังติดตามการมีส่วนร่วมของชุมชนอย่างจริงจัง ซึ่งอาจเชื่อมโยงตัวชี้วัดเหล่านี้กับการแจกจ่ายรางวัล ก้าวข้ามการมีส่วนร่วมบนโซเชียลมีเดียแบบเดิมๆ ไปสู่การสร้างชุมชนอย่างมีโครงสร้าง

ในขณะที่กว้างกว่า Defi ความร่วมมือยังคงจำกัด ตำแหน่งของ Liqfinity ควบคู่ไปกับโปรโตคอลที่ได้รับการยอมรับชี้ให้เห็นถึงศักยภาพในการบูรณาการในอนาคตและการขยายข้ามสายโซ่ในขณะที่ภาคส่วน AI-DeFi พัฒนา

ธรรมาภิบาลจะทำงานจริงในทางปฏิบัติอย่างไร?

ระบบการกำกับดูแลที่วางแผนไว้ซึ่งจะเปิดตัวในช่วงปลายปีนี้ จะเป็นรากฐานการพัฒนาโปรโตคอลที่ขับเคลื่อนโดยชุมชน โมดูลการกำกับดูแลมีกำหนดเปิดตัวในไตรมาสที่ 4 ปี 2025 โดยต่อยอดจากผลตอบรับทางสังคมในปัจจุบันผ่านโพล X และ AMAs เช่น ของ CEO ในวันที่ 24 กรกฎาคม เซสชั่นรายละเอียดการนำไปใช้งานเฉพาะยังคงมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง

ผู้ถือ LQF จะเสนอและลงคะแนนเสียงเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงโปรโตคอล ซึ่งรวมถึงประเภทหลักประกัน โครงสร้างค่าธรรมเนียม พารามิเตอร์ AI และการบริหารจัดการคลัง ความท้าทายอยู่ที่การสร้างสมดุลระหว่างการมีส่วนร่วมของชุมชนกับข้อกำหนดความเชี่ยวชาญทางเทคนิคสำหรับโปรโตคอลที่ขับเคลื่อนด้วย AI

ปัจจุบัน ชุมชนมีส่วนร่วมผ่านการสำรวจความคิดเห็นผ่านโซเชียลมีเดียและ AMA ระบบที่เป็นทางการต้องมีกระบวนการเสนอโครงการที่มีโครงสร้างชัดเจน ช่วงเวลาการอภิปราย และกลไกการลงคะแนนเสียง ต้องมั่นใจว่ามีการแจกจ่ายโทเค็นอย่างเพียงพอเพื่อป้องกันการควบคุมจากส่วนกลาง ขณะเดียวกันก็รักษาการมีส่วนร่วมเพื่อการตัดสินใจที่มีประสิทธิภาพ

สรุป

Liqfinity จัดการกับหนึ่งในปัญหาที่ฝังรากลึกที่สุดของ DeFi ด้วยแนวทางที่แปลกใหม่อย่างแท้จริง การบริหารจัดการความเสี่ยงที่ขับเคลื่อนด้วย AI และประสิทธิภาพเงินทุน 100% ช่วยแก้ไขจุดอ่อนที่ก่อกวนการให้กู้ยืมคริปโตมาตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง รากฐานทางคณิตศาสตร์ที่ดึงมาจากทฤษฎีการกำหนดราคาออปชัน แสดงให้เห็นถึงแนวคิดที่ซับซ้อนเกี่ยวกับการประเมินความเสี่ยงแบบไดนามิก

คำถามไม่ใช่ว่าแนวคิดนี้ดีหรือไม่ แต่อยู่ที่ว่ามันใช้ได้ผลในทางปฏิบัติหรือไม่

Sentinel AI ได้แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพในสภาพแวดล้อมเทสต์เน็ต แต่ตลาดคริปโตกลับมีหนทางที่จะทำลายแม้แต่โมเดลที่ดูดี โปรโตคอลแบบดั้งเดิมยังคงอยู่รอดได้เพราะสร้างขอบเขตความปลอดภัยที่หยาบแต่แข็งแกร่ง Liqfinity เชื่อมั่นว่าปัญญาประดิษฐ์สามารถแทนที่การใช้กำลังแบบ Brute Force ได้

โทเค็นโนมิกส์และการมุ่งเน้นชุมชนของพวกเขาชี้ให้เห็นถึงการคิดระยะยาวอย่างแท้จริง มากกว่าการแสวงหาเงินอย่างรวดเร็ว สำหรับผู้ที่เริ่มต้นใช้งานและต้องการเปิดรับเทคโนโลยีที่ยังพิสูจน์ไม่ได้แต่มีแนวโน้มดี Liqfinity นำเสนอนวัตกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมายพร้อมประโยชน์ที่ชัดเจน

หากประสบความสำเร็จ อาจสามารถพลิกโฉมรูปแบบการให้สินเชื่อแบบมีหลักประกันได้ หากล้มเหลว ก็มีแนวโน้มว่าจะล้มเหลวอย่างน่าเสียดาย ซึ่งจะทำให้ความเข้าใจของเราเกี่ยวกับบทบาทของ AI ในระบบการเงินแบบกระจายอำนาจก้าวหน้ายิ่งขึ้น

ผลลัพธ์ใดๆ ก็ตามจะทำให้พื้นที่เคลื่อนไปข้างหน้า

หากคุณต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Liqfinity คุณสามารถเยี่ยมชมเว็บไซต์ของพวกเขาได้ที่ liqfinity.com หรือปฏิบัติตาม @liqfinity บน X เพื่อรับการอัปเดต

แหล่งที่มา:

1. ลิคฟินิตี้ เว็บไซต์อย่างเป็นทางการ - ข้อมูลอย่างเป็นทางการ
2. สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ - แนวทาง AI
3. พระราชบัญญัติ AI ของสหภาพยุโรป - กรอบการกำกับดูแล AI ของสหภาพยุโรป
4. บล็อกขนาดกลาง - DeFAI — ปัญญาประดิษฐ์ในการให้บริการทางการเงินแบบกระจายอำนาจ
5. เอกสารประกอบ Liqfinity - แผนงานพัฒนา Liqfinity
6. ไดยอร์ เอ็กซ์เชนจ์ - ประกาศความร่วมมือ
7. บัญชี X อย่างเป็นทางการของ Liqfinity - อัปเดต