Chainlink เพิ่มศักยภาพทองคำโทเค็นบน Venus Protocol ด้วยการลิสต์ XAUm

วีนัส โปรโตคอล ผู้นำ Defi แพลตฟอร์มการให้ยืมและกู้ยืมบน บีเอ็นบี เชนมี ที่ระบุไว้ XAUm เป็นสินทรัพย์จริง (RWA) หลักประกันแรกของบริษัท โดยร่วมมือกับ Matrixdock และ chainlinkการเปิดให้ลงทะเบียนนี้หมายความว่าผู้ใช้สามารถกู้ยืมเงินโดยใช้ทองคำแท่งจริงที่แปลงเป็นโทเค็นเป็นหลักประกันได้โดยไม่ต้องขายสินทรัพย์อ้างอิง โดยที่ SmartData Feeds ของ Chainlink จะทำหน้าที่เป็นโครงสร้างพื้นฐานในการตรวจสอบราคาเพื่อให้การกู้ยืมเป็นไปอย่างปลอดภัย

XAUm คืออะไร และใครอยู่เบื้องหลัง?

XAUm เป็นผลิตภัณฑ์ทองคำในรูปแบบโทเค็นที่ออกโดย Matrixdock ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม RWA ของ Matrixport Group หนึ่งในบริษัทผู้ให้บริการทางการเงินด้านสินทรัพย์ดิจิทัลชั้นนำของเอเชีย เปิดตัวในปี 2024 XAUm เป็นโทเค็น ERC-20 ที่มีมูลค่าตลาดปัจจุบันอยู่ที่ 63 ล้านดอลลาร์สหรัฐ โทเค็นแต่ละอันแสดงถึงทองคำบริสุทธิ์ 99.99% จำนวน 1 ทรอยออนซ์ หรือ 31.1 กรัม ซึ่งตรงตามมาตรฐานของสมาคมตลาดทองคำลอนดอน (LBMA)

LBMA คือองค์กรกำหนดมาตรฐานระดับโลกสำหรับการซื้อขายและการกลั่นทองคำ ทองคำที่ได้รับการรับรองจาก LBMA นั้นผ่านเกณฑ์ข้อกำหนดที่เข้มงวดด้านความบริสุทธิ์ ห่วงโซ่การดูแลรักษา และการจัดเก็บ ทำให้เป็นมาตรฐานที่นักลงทุนสถาบันและธนาคารกลางใช้ในการซื้อขายทองคำแท่ง

ทองคำแท้ของ XAUm ถูกเก็บไว้ในตู้นิรภัยที่ดำเนินการโดย Malca-Amit และ Brink's ในสิงคโปร์และฮ่องกง โครงสร้างของโทเค็นประกอบด้วยคุณสมบัติด้านความโปร่งใสหลายประการที่ทำให้แตกต่างจากผลิตภัณฑ์ทองคำสังเคราะห์:

• แต่ละโทเค็นได้รับการสนับสนุนโดยทองคำแท้ในอัตราส่วน 1:1 ซึ่งหมายความว่าทองคำนั้นถูกกันไว้สำหรับผู้ถือโทเค็นโดยเฉพาะ ไม่ใช่การรวมกันเป็นกองกลาง
• รายงานการจัดเก็บข้อมูลรายเดือนจะถูกเผยแพร่และบันทึกไว้ในบล็อกเชน
• บริษัท Bureau Veritas เป็นผู้ตรวจสอบบัญชีทุกสองปี ซึ่งเป็นบริษัทเดียวกับที่ตรวจสอบบัญชี GLD ซึ่งเป็นกองทุน ETF ทองคำที่ใหญ่ที่สุดในโลก
• สามารถรับสินค้าจริงได้ในสิงคโปร์และฮ่องกง โดยเริ่มจากแท่งขนาด 1 กิโลกรัมขึ้นไป
• XAUm เป็นโทเค็นทองคำแรกที่ได้รับการยอมรับจากสมาคมตลาดทองคำสิงคโปร์ และเป็นสมาชิกของตลาดซื้อขายทองคำฮ่องกง

ทองคำในรูปแบบโทเค็นทำงานอย่างไรในฐานะหลักประกันบนดาวศุกร์?

Venus Protocol ทำงานเป็นตลาดการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจบน BNB Chain ผู้ใช้ฝากสินทรัพย์เป็นหลักประกันและกู้ยืมโดยใช้สินทรัพย์เหล่านั้นเป็นหลักประกัน พร้อมทั้งจ่ายดอกเบี้ยตามจำนวนเงินที่กู้ยืม จนถึงปัจจุบัน ตัวเลือกหลักประกันบน Venus มีจำกัดเฉพาะสินทรัพย์คริปโตดั้งเดิม เช่น BNB และ Stablecoin ซึ่งราคาของสินทรัพย์เหล่านี้ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาดคริปโต

XAUm นำเสนอตัวเลือกหลักประกันที่ไม่สัมพันธ์กับตลาดคริปโต ราคาของทองคำได้รับอิทธิพลจากสภาวะเศรษฐกิจมหภาค ความคาดหวังด้านเงินเฟ้อ และความต้องการสินทรัพย์ปลอดภัย ซึ่งปัจจัยเหล่านี้มักเคลื่อนไหวอย่างอิสระจากวัฏจักรของตลาดคริปโต สำหรับผู้ใช้ Venus นั่นหมายความว่าฐานหลักประกันของพวกเขาจะมีโอกาสน้อยที่จะได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงพร้อมกันในช่วงที่ตลาดคริปโตตกต่ำ

เมื่อผู้ใช้ส่ง XAUm ไปยัง Venus พวกเขาสามารถยืม Stablecoin หรือสินทรัพย์อื่น ๆ โดยใช้ตำแหน่งที่ได้รับการสนับสนุนจากทองคำเป็นหลักประกัน โดยไม่ต้องขายทองคำที่ถือครองอยู่ ซึ่งช่วยเพิ่มประสิทธิภาพด้านเงินทุน และความสามารถในการเข้าถึงสภาพคล่องโดยไม่ต้องละทิ้งความเสี่ยงจากสินทรัพย์อ้างอิง

เหตุใดโครงสร้างพื้นฐาน Oracle ของ Chainlink จึงมีความสำคัญอย่างยิ่งในที่นี้

ออราเคิลคือระบบที่นำข้อมูลราคาจากโลกแห่งความเป็นจริงมาไว้ในบล็อกเชน ในโปรโตคอลการให้กู้ยืม ออราเคิลไม่ใช่ส่วนประกอบเล็กน้อย มันกำหนดมูลค่าหลักประกัน กระตุ้นการชำระบัญชีเมื่อตำแหน่งมีหลักประกันไม่เพียงพอ และกำหนดพารามิเตอร์ความเสี่ยงทั่วทั้งโปรโตคอล ข้อมูลราคาที่ผิดพลาดหรือถูกบิดเบือนอาจส่งผลให้เกิดการชำระบัญชีที่ไม่ถูกต้องหรือทำให้โปรโตคอลล้มละลายได้

Venus ได้ผสานรวม Chainlink SmartData Feeds เข้าเป็นเลเยอร์ออราเคิลสำหรับ XAUm โดย Chainlink เป็นเครือข่ายออราเคิลแบบกระจายอำนาจที่เป็นมาตรฐานอุตสาหกรรม และระบุว่าโครงสร้างพื้นฐานของเครือข่ายนี้ช่วยให้เกิดมูลค่าการทำธุรกรรมบนบล็อกเชนทั่วโลกมากกว่า 28 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ 

ค้นพบโครงการอันน่าตื่นเต้น...

โครงการอันน่าสัญญา...

(โฆษณา)

บทความต่อ...

สำหรับ RWA ที่แปลงเป็นโทเค็น เช่น XAUm นั้น Chainlink จะดึงข้อมูลราคาโดยตรงจากผู้ออกโทเค็นและส่งมอบข้อมูลนั้นบนบล็อกเชนผ่านเลเยอร์การตรวจสอบแบบกระจายอำนาจ ทำให้ข้อมูลมีความทนทานต่อการบิดเบือน

ในปี 2025 Matrixdock ได้ขยายการใช้งานโครงสร้างพื้นฐานของ Chainlink โดยรวมถึง Chainlink Price Feeds และ Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP) ด้วย CCIP เป็นมาตรฐานที่ Chainlink ใช้ในการเคลื่อนย้ายสินทรัพย์โทเค็นอย่างปลอดภัยระหว่างเครือข่ายบล็อกเชนต่างๆ โครงสร้างพื้นฐานเดียวกันนี้ยังขับเคลื่อนผลิตภัณฑ์ตั๋วเงินคลังระยะสั้นแบบโทเค็นตัวแรกของเอเชียอย่าง STBT ซึ่งออกโดย Matrixdock เช่นกัน

Chainlink กำลังทำอะไรอีกบ้างในวงการ RWA?

การเปิดตัว Venus XAUm เป็นหนึ่งในความเคลื่อนไหวของ RWA ที่ใช้ Chainlink ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) และ Fidelity International เพิ่งเข้ารับบริการเมื่อเร็ว ๆ นี้ เสร็จ โครงการนำร่องการชำระเงินข้ามพรมแดนภายใต้โครงการนำร่อง e-HKD ระยะที่ 2 ของธนาคารกลางฮ่องกง โดยใช้ Chainlink CCIP ในการโอนสินทรัพย์โทเค็นและสกุลเงินดิจิทัลระหว่างบล็อกเชนของธนาคารที่มีการอนุญาตและเครือข่าย Ethereum สาธารณะ โครงการนำร่องนี้แสดงให้เห็นว่านักลงทุนในออสเตรเลียสามารถซื้อกองทุนตลาดเงินโทเค็นจากผู้จัดการสินทรัพย์ในฮ่องกงได้ด้วยการชำระเงินที่รวดเร็วเกือบจะทันทีและการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบอัตโนมัติ โดยไม่ต้องผ่านตัวกลางการชำระบัญชีแบบดั้งเดิมเลย

โครงการนำร่องนี้ดำเนินการทดลองสองครั้ง ในครั้งแรก ANZ และ Fidelity International ทดสอบการไหลเวียนของธุรกรรมโดยใช้เหรียญ Stablecoin ดอลลาร์ออสเตรเลียของ ANZ (A$DC) แลกเปลี่ยนเป็น e-HKD สมมุติฐานเพื่อซื้อหน่วยลงทุนกองทุนตลาดเงินของ Fidelity ที่แปลงเป็นโทเค็น ในครั้งที่สอง ANZ, Visa และ ChinaAMC แทนที่ e-HKD ด้วยเงินฝาก HKD ที่แปลงเป็นโทเค็น ซึ่งสร้างขึ้นโดยใช้มาตรฐานโทเค็น ERC-3643 

ERC-3643 ฝังข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เช่น การอนุญาตใช้งานกระเป๋าเงินดิจิทัล และข้อจำกัดด้านความเร็วในการทำธุรกรรม ไว้ในสัญญาโทเค็นโดยตรง การทดลองทั้งสองใช้โครงสร้างแบบส่งมอบพร้อมกับการชำระเงิน (delivery-versus-payment) ซึ่งหมายความว่าหน่วยเงินทุนและการชำระเงินจะถูกชำระพร้อมกันในธุรกรรมอะตอมิกเดียวโดยไม่มีความล่าช้าในการชำระเงิน

นอกจากนี้ เมื่อวันที่ 1 มีนาคม Chainlink เปิดการใช้งาน cbBTC ของ Coinbase เป็นอัตราส่วน 1:1 Bitcoinโทเค็นที่ได้รับการสนับสนุนจาก Bitcoin จะถูกใช้เพื่อย้ายจากเครือข่าย Base ไปยัง Monad โดยใช้ CCIP Monad เป็นบล็อกเชนประสิทธิภาพสูงรุ่นใหม่ และการผสานรวมนี้จะช่วยให้สภาพคล่องที่ได้รับการสนับสนุนจาก Bitcoin สามารถเข้าสู่ระบบนิเวศ DeFi ของ Monad ได้ Coinbase เลือก Chainlink CCIP เป็นโครงสร้างพื้นฐานเชื่อมต่อแบบพิเศษสำหรับการขยายสินทรัพย์แบบ Wrapped Asset เมื่อปีที่แล้ว ผู้ใช้งานกลุ่มแรกๆ ของ Monad ได้แก่ แพลตฟอร์ม DeFi อย่าง Curvance และ Neverland ซึ่งทั้งสองแพลตฟอร์มได้เปิดตัวตลาด cbBTC แล้ว

สรุป 

การเปิดตัว RWA ครั้งแรกของ Venus Protocol นำทองคำแท่งที่ได้รับการรับรองจาก LBMA เข้าสู่ BNB Chain ในฐานะหลักประกันที่ใช้งานได้ โดยมี SmartData Feeds ของ Chainlink เป็นโครงสร้างพื้นฐานสำหรับการตรวจสอบราคา XAUm นำเสนอโทเค็นทองคำที่ได้รับการสนับสนุนจากทองคำจริงในอัตราส่วน 1:1 พร้อมบันทึกการตรวจสอบบนเครือข่าย การตรวจสอบโดยบุคคลที่สามทุกสองปี และสิทธิ์ในการแลกเปลี่ยนเป็นทองคำจริง การเปิดตัวครั้งนี้เป็นการวางรากฐานทางเทคนิคและแบบแผนการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ Venus วางแผนจะนำไปใช้กับ RWA เพิ่มเติมในอนาคต รวมถึงคลังเงินแบบโทเค็นและสินเชื่อส่วนตัว

แหล่งข้อมูล 

1. Chainlink บน X: บทความ (มีนาคม 2026)

2. บทความจากบล็อก Venus Protocol: ทองคำบนบล็อกเชน: Venus เพิ่ม XAUm ลงในรายการสินทรัพย์ โดยมี Chainlink เป็นหลักประกัน นำสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงมาสู่บล็อกเชน BNB

3. บทความในบล็อกโดย MonadChainlink ช่วยให้สามารถเชื่อมต่อ cbBTC ของ Coinbase เข้ากับระบบนิเวศ Monad DeFi ได้

4. รายงานฉบับใหม่ล่าสุดจาก HKMAโครงการนำร่อง e-HKD ระยะที่ 2: การเปลี่ยนแปลงระบบการชำระเงินทั่วโลก: บทบาทของเงินและกองทุนในรูปแบบโทเค็นในการทำธุรกรรมข้ามพรมแดน