ข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับ Bitcoin: สถาบัน ธนาคาร และกระทรวงการคลังมีบทบาทเพิ่มมากขึ้น

บิตคอยน์กำลังแทรกซึมเข้าสู่ระบบการเงินแบบดั้งเดิมมากขึ้น ผ่านทางธนาคาร บริษัทมหาชน และผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีการกำกับดูแล ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา สถาบันการเงินขนาดใหญ่ได้ขยายการถือครองบิตคอยน์ เปิดการซื้อขายโดยตรงสำหรับลูกค้าที่มีฐานะร่ำรวย ทดสอบโมเดลผลตอบแทนใหม่ และนำสัญลักษณ์บิตคอยน์ไปประดับไว้ในสถานที่สำคัญต่างๆ ของวอลล์สตรีท 

ความเคลื่อนไหวล่าสุดของกลยุทธ์

เดือนพฤศจิกายนที่ผ่านมา กลยุทธ์ ประกาศ บริษัทกำลังสร้างเงินสำรองดอลลาร์สหรัฐฯ มูลค่า 1.44 พันล้านดอลลาร์ วัตถุประสงค์ของเงินสำรองนี้เรียบง่ายและเป็นรูปธรรม คือเพื่อสนับสนุนการจ่ายเงินปันผลสำหรับหุ้นบุริมสิทธิ์ของบริษัท และเพื่อชำระดอกเบี้ยหนี้สินคงค้าง

บริษัทระบุว่า เงินสำรองนี้มาจากรายได้จากการขายหุ้นสามัญประเภท A ภายใต้โครงการเสนอขายหุ้นต่อตลาด (at-the-market offering) Strategy กล่าวว่าเป้าหมายปัจจุบันของบริษัทคือการรักษาสภาพคล่องให้เพียงพอสำหรับการจ่ายเงินปันผลอย่างน้อย 12 เดือน และในระยะยาว บริษัทวางแผนที่จะเสริมสร้างเงินสำรองให้ครอบคลุม 24 เดือนหรือมากกว่านั้น

บิตคอยน์มีความผันผวน และการพึ่งพาเพียงแค่บิตคอยน์ในการชำระภาระผูกพันคงที่อาจสร้างแรงกดดันในช่วงที่ตลาดตกต่ำ Strategy ต้องการแยกความต้องการทางการเงินระยะสั้นออกจากความเสี่ยงระยะยาวของบิตคอยน์ โดยการสำรองเงินสดไว้โดยเฉพาะ

นอกเหนือจากการประกาศนี้แล้ว Strategy ยังเปิดเผยการซื้อ Bitcoin ครั้งใหม่ด้วย

• บริษัทดังกล่าวซื้อบิตคอยน์จำนวน 130 เหรียญในราคา 11.7 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
• ปัจจุบันถือครอง Bitcoin รวมทั้งสิ้น 650,000 BTC
• ต้นทุนการเข้าซื้อกิจการทั้งหมดอยู่ที่ 48.38 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

ตัวเลขดังกล่าวมีความหมายเชิงสัญลักษณ์ การถือครอง Bitcoin จำนวน 650,000 เหรียญ ทำให้ Strategy อยู่ในตำแหน่งที่โดดเด่นในบรรดาบริษัทมหาชน โดยมีอิทธิพลต่อการรับรู้ของตลาด แต่ไม่มีอำนาจควบคุมเครือข่ายโดยตรง

นอกจากนี้ บริษัทยังได้อธิบายว่าเงินสำรองดังกล่าวมีความเกี่ยวข้องกับงบดุลของบริษัทอย่างไร

• เงินสำรองจำนวน 1.44 พันล้านดอลลาร์คิดเป็น 2.2% ของมูลค่ากิจการ
• คิดเป็น 2.8% ของมูลค่าหุ้น
• คิดเป็น 2.4% ของมูลค่าการถือครองบิตคอยน์ทั้งหมด

ธนาคาร PNC เปิดให้บริการซื้อขาย Bitcoin แบบทันที

ธนาคารในสหรัฐอเมริกากำลังทยอยเข้ามาให้บริการเกี่ยวกับบิตคอยน์อย่างระมัดระวังแต่ต่อเนื่อง การอัปเดตครั้งสำคัญเกิดขึ้นเมื่อวันที่ 9 ธันวาคม เมื่อธนาคาร PNC เริ่มให้บริการดังกล่าว เริ่มเสนอขาย การซื้อขาย Bitcoin แบบทันทีสำหรับลูกค้าธนาคารส่วนบุคคลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม

นี่ทำให้ PNC เป็นธนาคารขนาดใหญ่แห่งแรกของสหรัฐฯ ที่อนุญาตให้ลูกค้าซื้อ ถือครอง และขาย Bitcoin ได้โดยตรงภายในแพลตฟอร์มดิจิทัลของตนเอง

บริการนี้เป็นส่วนหนึ่งของความร่วมมือระหว่าง PNC และ Coinbase ซึ่งประกาศครั้งแรกในเดือนกรกฎาคม ธนาคารใช้โครงสร้างพื้นฐาน Crypto-as-a-Service ของ Coinbase สำหรับการซื้อขายและการดูแลรักษา นั่นหมายความว่าลูกค้าจะติดต่อกับ Bitcoin ผ่าน PNC ในขณะที่ Coinbase ให้บริการระบบเบื้องหลัง

ค้นพบโครงการอันน่าตื่นเต้น...

โครงการอันน่าสัญญา...

(โฆษณา)

บทความต่อ...

PNC Private Bank มุ่งเน้นไปที่กลุ่มบุคคลที่มีฐานะร่ำรวยและร่ำรวยมากเป็นพิเศษ สำนักงานบริหารทรัพย์สินของครอบครัว และเจ้าของธุรกิจ ธนาคารระบุว่ามีแผนที่จะขยายการเข้าถึงกลุ่มลูกค้าอื่นๆ และเพิ่มบริการต่างๆ มากขึ้นในอนาคต

เรื่องนี้สำคัญเพราะ PNC ไม่ใช่สถาบันขนาดเล็ก

• เป็นธนาคารพาณิชย์ที่ใหญ่เป็นอันดับแปดในสหรัฐอเมริกา
• บริษัทนี้ถือครองสินทรัพย์ประมาณ 564 พันล้านดอลลาร์
• บริษัทมีสาขากว่า 2,300 แห่งทั่วประเทศ

ธนาคารขนาดใหญ่ส่วนใหญ่ในสหรัฐฯ หลีกเลี่ยงการซื้อขาย Bitcoin โดยตรงในขณะนี้ แต่หันไปเน้นที่การรับฝากหรือการลงทุนทางอ้อมผ่านผลิตภัณฑ์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลแทน 

ธนาคาร Bank of America เปิดให้เข้าถึง Bitcoin แล้ว

เมื่อวันที่ 2 ธันวาคม ธนาคารแห่งอเมริกา กล่าวว่า การเปลี่ยนแปลงนี้จะช่วยให้ลูกค้าที่ใช้บริการบริหารความมั่งคั่งสามารถเข้าถึงกองทุน ETF ที่ลงทุนใน Bitcoin จำนวน 4 กองทุนได้ตั้งแต่ปีหน้าเป็นต้นไป กองทุนเหล่านี้ออกโดย Bitwise, Fidelity, Grayscale และ BlackRock

กองทุน ETF ของ Bitcoin ช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนจากราคาของ Bitcoin โดยไม่ต้องจัดการกระเป๋าเงินหรือรหัสส่วนตัว โครงสร้างของ ETF ยังเข้ากันได้ดีกับบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีอยู่ ทำให้ที่ปรึกษาทางการเงินแนะนำได้ง่ายขึ้น

แนวทางนี้สะท้อนให้เห็นถึงวิธีการที่ธนาคารหลายแห่งนิยมใช้ในการจัดการความเสี่ยง

• กองทุน ETF ดำเนินงานภายใต้กรอบกฎระเบียบที่กำหนดไว้แล้ว
• ผู้ให้บริการกองทุนเป็นผู้ดูแลและจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
• นักลงทุนหลีกเลี่ยงการมีปฏิสัมพันธ์โดยตรงกับเครือข่าย Bitcoin

Strive ประกาศโครงการขายหุ้นมูลค่า 500 ล้านดอลลาร์เพื่อสนับสนุนการซื้อ Bitcoin

Strategy ไม่ใช่บริษัทเดียวที่ใช้ตลาดทุนในการสะสม Bitcoin บริษัท Strive ซึ่งเป็นบริษัทจัดการสินทรัพย์และบริษัทเก็บรักษา Bitcoin ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ ก็ได้อัปเดตข้อมูลเช่นกัน

มุ่งมั่น ประกาศโครงการขายหุ้นมูลค่า 500 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เพื่อระดมทุนสำหรับวัตถุประสงค์ทั่วไปของบริษัท ซึ่งรวมถึงการซื้อ Bitcoin และผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin ตลอดจนเงินทุนหมุนเวียน

บริษัทนี้ร่วมก่อตั้งโดย Vivek Ramaswamy ในปี 2022 และได้เพิ่มสัดส่วนการลงทุนใน Bitcoin อย่างต่อเนื่อง

• Strive ถือครอง BTC จำนวน 7,525 BTC
• สินทรัพย์ดังกล่าวมีมูลค่าประมาณ 694 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ตามราคาปัจจุบัน
• บริษัทนี้ครองตำแหน่งผู้ถือ Bitcoin รายใหญ่เป็นอันดับที่ 14 ขององค์กร

Strive เปลี่ยนมาใช้โมเดลการบริหารคลังด้วย Bitcoin ผ่านการควบรวมกิจการแบบย้อนกลับในเดือนพฤษภาคม และในเดือนกันยายน บริษัทได้ตกลงที่จะซื้อกิจการ Semler Scientific ซึ่งช่วยให้บริษัทที่ควบรวมกันแล้วอยู่ในกลุ่มผู้ถือ BTC รายใหญ่ที่สุดในภาคธุรกิจ

Animoca Brands ร่วมเป็นพันธมิตรกับ Solv Protocol

เมื่อวันที่ 10 ธันวาคม Animoca Brands ได้ร่วมมือกับ Solv Protocol เพื่อช่วยให้บริษัทต่างๆ สร้างผลตอบแทนจากคลัง Bitcoin ของตน

Animoca Brands นำเสนอเครือข่ายระดับสถาบัน ในขณะที่ Solv ให้บริการด้านโครงสร้างพื้นฐาน กลุ่มเป้าหมายได้แก่ บริษัทและนิติบุคคลจดทะเบียนที่มีการถือครอง Bitcoin จำนวนมาก

ความร่วมมือนี้จะใช้แพลตฟอร์มการลงทุนที่ใช้ Bitcoin เป็นหลักประกันของ Solv ซึ่งระบบนี้ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถสร้างผลตอบแทนต่อปีได้ระหว่าง 4 ถึง 12 เปอร์เซ็นต์

ตามรายงานของ Solv ผลตอบแทนมาจาก:

• ตลาดการให้สินเชื่อ
• การจัดหาสภาพคล่องให้กับกลุ่มผู้สร้างตลาดอัตโนมัติ
• การเข้าร่วมในโปรแกรมการวางเดิมพันที่มีโครงสร้าง

เคนสุเกะ อาโมะ ซีอีโอของ Animoca Brands Japan กล่าวว่า ปัจจุบันบริษัทส่วนใหญ่ถือครอง Bitcoin ไว้เท่านั้น เป้าหมายคือการทำให้บริษัทต่างๆ สามารถใช้ Bitcoin เป็นสินทรัพย์ทางการเงินที่สร้างผลผลิตได้โดยไม่ต้องขายมัน

ไรอัน โชว์ ซีอีโอของ Solv กล่าวเสริมว่า โปรโตคอลนี้มีเป้าหมายที่จะมอบโซลูชันด้านการบริหารการเงินที่ปลอดภัยและเป็นไปตามกฎระเบียบสำหรับองค์กรที่มีวิสัยทัศน์ก้าวไกลในญี่ปุ่น

ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) จัดพิธีเปิดรูปปั้นซาโตชิ นากาโมโตะ

เมื่อวันที่ 11 ธันวาคม ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก กลายเป็น สถานที่แห่งที่หกที่จัดแสดงรูปปั้นซาโตชิ นากาโมโตะ "หายตัวไป" ของวาเลนตินา ปิโกซซี

รูปปั้นนี้ติดตั้งโดยบริษัท Twenty One Capital ซึ่งเน้นการลงทุนใน Bitcoin และเริ่มซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) ในสัปดาห์นี้ ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กอธิบายว่ารูปปั้นนี้เป็นพื้นที่ร่วมกันระหว่างระบบเกิดใหม่และสถาบันที่ก่อตั้งมานานแล้ว

เป็นเวลาหลายปีที่บิทคอยน์ถูกมองว่าไม่เข้ากันกับวอลล์สตรีท การได้เห็นรูปปั้นของซาโตชิอยู่ภายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กนั้นเป็นเรื่องที่คิดไม่ถึงเมื่อไม่นานมานี้

การติดตั้งครั้งนี้เกิดขึ้นพร้อมกับวันครบรอบการเปิดตัวรายชื่อผู้รับจดหมายของ Bitcoin ซึ่งเปิดตัวโดย Satoshi Nakamoto เมื่อวันที่ 10 ธันวาคม 2008

ที่น่าสนใจคือ ซาโตชิ นากาโมโตะ ขุดบล็อกแรกเมื่อวันที่ 3 มกราคม 2009 ทำให้เกิดบิตคอยน์ 50 เหรียญแรก การใช้งานในช่วงแรกนั้นจำกัดอยู่เฉพาะนักพัฒนาและผู้ที่ชื่นชอบด้านการเข้ารหัสลับเท่านั้น

ในปี 2010 โปรแกรมเมอร์ Laszlo Hanyecz ได้ทำการซื้อสินค้าครั้งแรกโดยใช้ Bitcoin โดยจ่ายเงิน 10,000 BTC เพื่อซื้อพิซซ่าสองถาด ในเวลานั้น Bitcoin ยังไม่เป็นที่รู้จักในวงกว้างมากนัก

ตลอดหลายปีที่ผ่านมา บิตคอยน์เผชิญกับความสงสัยจากธนาคาร หน่วยงานกำกับดูแล และรัฐบาล ความพยายามบางอย่าง เช่น ปฏิบัติการ Chokepoint 2.0 ถูกมองว่าเป็นการพยายามจำกัดการเข้าถึงบริการคริปโตเคอร์เรนซี

ถึงกระนั้น Bitcoin ก็สามารถอยู่รอดมาได้ผ่านวัฏจักรตลาดหลายรอบและได้รับฐานผู้ใช้ทั่วโลก

บริษัท Itaú Asset Management แนะนำ Bitcoin

Itaú Asset Management ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของธนาคารเอกชนที่ใหญ่ที่สุดของบราซิล แนะนำเมื่อเร็ว ๆ นี้ ถือครอง Bitcoin ในสัดส่วน 1% ถึง 3% ของพอร์ตการลงทุนในปีหน้า

ในบันทึกการวิจัย เรนาโต อิด จาก Itaú Asset ระบุว่า ความตึงเครียดทางภูมิศาสตร์การเมือง นโยบายการเงินที่เปลี่ยนแปลงไป และความเสี่ยงด้านสกุลเงิน เป็นเหตุผลที่ควรพิจารณา Bitcoin เป็นสินทรัพย์เสริม

เขาอธิบายว่า Bitcoin แตกต่างจากตราสารหนี้และหุ้นแบบดั้งเดิม โดยมีกลไกเฉพาะตัวและฟังก์ชันการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเนื่องจากลักษณะที่เป็นสากลและกระจายอำนาจ

ราคาของ Bitcoin มีความผันผวน โดยเริ่มต้นปี 2025 ที่ระดับประมาณ 95,000 ดอลลาร์ ลดลงไปอยู่ที่ประมาณ 80,000 ดอลลาร์ในช่วงวิกฤตภาษีนำเข้า พุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดที่ 125,000 ดอลลาร์ และกลับมาอยู่ที่ประมาณ 95,000 ดอลลาร์อีกครั้ง

นักลงทุนชาวบราซิลรู้สึกถึงความผันผวนที่รุนแรงมากขึ้น เนื่องจากค่าเงินเรียลบราซิลแข็งค่าขึ้นประมาณ 15% ในปีนี้ 

ถึงกระนั้น ข้อมูลภายในของ Itaú ก็แสดงให้เห็นว่ามีความสัมพันธ์ต่ำระหว่างกองทุน ETF บิตคอยน์ BITI11 กับสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ 

สรุป

ความคืบหน้าล่าสุดของ Bitcoin แสดงให้เห็นถึงการบูรณาการอย่างค่อยเป็นค่อยไปเข้าสู่ระบบการเงินแบบดั้งเดิม มากกว่าการเปลี่ยนแปลงอย่างฉับพลัน บริษัทมหาชนกำลังปรับปรุงกลยุทธ์การบริหารเงินทุน ธนาคารกำลังขยายการเข้าถึงผ่านทั้งการซื้อขายโดยตรงและ ETF และระบบใหม่ๆ กำลังเกิดขึ้นเพื่อจัดการผลตอบแทนของ Bitcoin อย่างมีความรับผิดชอบ

จากสัญลักษณ์ในวอลล์สตรีทไปจนถึงงบดุลของบริษัทต่างๆ ปัจจุบันบิตคอยน์ได้รับการปฏิบัติในฐานะสินทรัพย์ทางการเงินที่มีความเสี่ยง การควบคุม และกรณีการใช้งานที่ชัดเจน การพัฒนาเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงวุฒิภาวะที่สถาบันต่างๆ มีต่อบิตคอยน์มากขึ้น โดยมุ่งเน้นที่โครงสร้าง การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการจัดการระยะยาว

แหล่งข้อมูล

1. เอกสารที่ Strategy ยื่นต่อ SEC ของสหรัฐอเมริกาการจัดตั้งเงินสำรองดอลลาร์สหรัฐฯ

2. ข่าวประชาสัมพันธ์จากธนาคารพีเอ็นซี: PNC เป็นธนาคารขนาดใหญ่แห่งแรกที่เปิดให้บริการเข้าถึง Bitcoin โดยตรงแก่ลูกค้า โดยใช้โครงสร้างพื้นฐาน Crypto-as-a-Service ของ Coinbase

3. ข่าวประชาสัมพันธ์จาก Strive: Strive ประกาศโครงการ SATA At-The-Market มูลค่า 500,000,000 ดอลลาร์สหรัฐ

4. รายงานโดย CoinTelegraph: Animoca และ Solv ร่วมมือกันเพื่อช่วยบริษัท Bitcoin ของญี่ปุ่นสร้างผลตอบแทน

5. หมายเหตุจาก Itaú Asset Management: O Bitcoin ในปี 2026: เข้าสู่การเริ่มต้นและความเป็นจริง